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中国证券市场金融科技创新应用
近年来，以人工智能、大数据、云计算、区块链、移动互联等为代表的新兴技术推动了金融
科技的快速兴起与蓬勃发展，受到包括企业、政府、高校在内的各机构高度关注。金融科技
以数据为基础，以技术为手段，通过改变传统金融的业务流程或处理方式，实现金融创新，
提升金融效率，优化金融服务，从而塑造新的金融生态环境。随着一批金融科技创新项目与
服务（如移动支付、智能客服、智能投顾等）的陆续推出，人们进一步感受与体验到金融科
技创新带来的巨大变革，促进了金融市场机构对金融科技的投入。
与此同时，市场监管机构也加强了对金融科技的重视，并在此基础上推动了监管科技的发
展。2017年5月15日，中国人民银行宣布成立金融科技委员会，旨在加强金融科技工作的
研究规划和统筹协调。2019年9月6日，中国人民银行发布《金融科技（FinTech）发展规
划（2019—2021年）》，为我国金融科技明确了发展方向。中国证监会对金融科技也保持
了高度关注，一方面组织行业内机构开展金融科技专题研究，另一方面对行业金融科技应用
现状开展了市场调研，在此基础上起草了证券期货业金融科技指导意见，制定了行业监管科
技总体建设方案，以推动我国资本市场金融科技健康发展。
一我国证券行业金融科技发展概况
金融科技驱动的数字化转型对于证券机构而言意义重大，不仅关系到自身金融科技的创新应
用实施，而且也关系到在这波科技变革浪潮中的竞争成败。我国证券机构在中国证监会的正
确指导下，高度重视金融科技应用，积极运用各类技术创新举措，促进业务与科技深度融
合，推动行业业务模式革新，提升行业服务效能，有效促进了行业金融科技蓬勃发展，在近
几年取得了积极的成效。
重视金融科技战略发展。我国多数证券公司意识到金融科技浪潮所带来的发展机遇，纷纷将
金融科技发展战略提升到公司战略规划高度，从高层共识到创新保障机制，再到具体的实施
策略均指出了明晰的方向（见表1）。如华泰证券提出了“全面推进数字化赋能下的财富管
理和机构服务双轮驱动”的战略目标，成立数字化运营部，极力推动公司数字化发展；广发
证券将科技金融战略列为公司五大重点方向之一，全面推进业务转型与升级；中信证券成立
专门的人工智能团队，打造人工智能云平台及一系列金融科技创新产品。
表1部分证券公司金融科技战略及创新举措
证券公司金融科技战略创新举措
华泰证券全面推进数字化赋能下的财富成立数字化运营部；
管理和机构服务双轮驱动推出机构客户数字服务体系，
提升客户专业化服务能力；
推出投顾工作云平台
“AORTA”
网络金融部更名为数字金融
部；
推出道合及Martix系统、优
以信息技术和金融科技为手段
化“五端一微”数字化财富管
国泰君安证券引领公司发展转型，以数据驱
理平台；
动综合金融服务升级
初步搭建起场外衍生品业务技
术平台，布局大交易体系，提
升主要交
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