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XX集团有限公司
票据池管理暂行办法
第一章总则
第一条为加强XX集团有限公司（以下简称集团公司）商业汇票（以下简称票据）集中管理，以确保票据安全，防范票据风险，提高存量票据使用效率和效益，发挥票据结算、流通、融资、交易等功能，根据国家有关法律法规和集团公司资金管理、商业汇票管理等相关规定，制定本办法。
第二条本办法适用于集团公司总部部门、专业公司和集团公司直属企事业单位、专业公司成员企业（以下统称所属企业）的票据池管理。控股公司、实际控制企业通过法定程序执行本办法，参股公司参照执行。
第三条票据池指通过集团公司司库系统集中统筹所属企业存量票据，利用集团公司资金集中管理和规模优势，开展票据顺转、错配、融资、交易等业务，提高票据运行效率、解决票据资金融通、实现票据保值增值的综合性服务平台。
票据种类包括电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票，财务公司电子承兑汇票为企业集团信用背书，视同电子商业承兑汇票进行管理。
票据顺转指所属企业有票据对外支付结算需求时，选用池内票据进行内部背书转让并对外结算支付的行为。
票据错配指池内票据在金额、期限等方面不能满足所属企业对外支付结算需求时，通过对池内票据质押等方式，取得符合需求票据的行为。
票据融资指通过票据贴现、质押等方式融入现金的行为。
票据运营指通过内、外部金融机构对票据进行转贴现、再贴现及其他增值运营的行为。
第四条票据池以建立集团公司统一管理、统筹运营的内部票据市场为目标，按照市场化运作、专业化管理、一体化运行的模式，实现定价公开、产融结合、融融协作、互利共赢的市场化运行机制。
第五条票据池本着“集中、共享、授权”的财务管理理念，按照“安全受控、集中统一、效益优先”的原则，遵循“顺转为主、错配为辅、交易为补，保障融资、效益共享、激励约束”的工作思路。
第六条票据池业务通过司库平台实现票据资源集中、计划配票、内部顺转、融资交易、效益共享；以内部金融机构为主承办方，外部金融机构为补充承办方，实现低成本、高效率、安全受控运行。
第二章机构与职责
第七条资金部是集团公司票据业务的主管部门，全面负责集团公司票据池管理工作，主要职责如下：
（一）负责集团公司票据池管理实施办法、细则的制订完善工作。
（二）负责根据集团公司整体资金头寸安排和运营需要，充分利用集团公司票据池资源，与内、外部金融机构实施票据集中融资、运营交易。
（三）负责集团公司票据池激励约束政策、相关补贴标准的制订和下达事宜。
（四）负责根据集团公司资金头寸情况，在月计划支付安排中按一定比例配置票据。
（五）负责所属企业与内外部金融机构开展票据贴现、再贴现、转贴现等业务的审批，以及商财务部按照独立交易原则确定与内部金融机构的各种票据交易价格。
（六）负责票据池政策制定、推广实施以及向共享服务中心下达交易运营指令等的其他相关工作。
第八条共享服务中心是集团公司票据业务的主办单位，负责配合资金部对票据池开展日常运营管理工作，主要职责如下：
（一）负责集团公司票据池日常运行管理及风险防范，包括票据池入池审批、出池审批、池内票据到期提示付款和对账、池内票据拒付追索、票据风险提示以及上述业务涉及的会计核算等相关工作。
（二）负责司库平台票据池模块的优化完善工作，组织与相关金融机构系统的融合。
（三）负责日常监控票据池票据运行状态，根据流程状态提示所属企业执行操作。
（四）负责按照资金部下达的指令安排，对票据集中融资与运营实施操作。
（五）负责根据集团公司统筹管理需要，及时向资金部提供票据运营统计数据、票据风险报告等工作。
（六）负责集团公司票据池日常运营管理的其他相关工作。
第九条所属企业是集团公司票据业务的经办主体，主要负责外部票据的收取、背书转让、运营贴现、到期解付等事宜，主要职责如下：
（一）执行集团公司票据池管理政策，制定本单位的票据操作规范、内控流程及风险防范措施。
（二）编制并上报月度票据收支计划，并执行集团公司下达的相关指标。
（三）负责根据本单位业务需要或资金状况办理票据入池、出池等相关事宜。
（四）负责按照总部要求作为票据持有人，开展票据贴现、再贴现业务。
（五）负责本单位票据安全管理，包括持有票据风险监控和到期拒付追索、配合共享服务中心对本单位收取并办理入池票据的到期拒付追索等工作。
（六）负责及时准确在司库平台维护票据信息。
（七）负责与票据池业务相关的其他事宜。
第十条内部金融机构是集团公司票据业务的主承办方，财务公司和昆仑银行作为集团公司票据池主要的金融服务支持机构，负责提供集团公司票据池所需错配、融资、运营等金融服务，其主要职责如下：
（一）执行集团公司票据池及资金管理相关制度和规定，协助总部制定和完善票据池金融服务方案。
（二）根据集团公司票据池运作需求，为所属企业提供错配、贴现、质押、结算、融资、授信等服务。
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