代客理财协议书66406.docx

代客理财协议书66406

?甲方（客户）：

姓名：______________________

身份证号码：________________

联系地址：________________

联系电话：________________

乙方（受托方）：

公司名称：________________

法定代表人：________________

地址：____________________

联系电话：________________

鉴于甲方有投资理财需求，乙方具有专业的理财服务能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》等相关法律法规，就乙方为甲方提供代客理财服务事宜达成如下协议：

一、服务内容与目标

1.服务内容

乙方接受甲方委托，运用专业知识和技能，根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方制定个性化的投资组合方案，并负责具体的投资操作和管理。投资范围包括但不限于股票、基金、债券、期货、外汇等金融产品。

2.服务目标

在充分考虑甲方风险承受能力的前提下，通过合理的资产配置和投资运作，实现甲方资产的稳健增值，在一定期限内达到预期的投资收益目标。

二、双方权利与义务

（一）甲方权利与义务

1.权利

-有权了解投资组合的运作情况和收益状况，乙方应定期向甲方提供详细的投资报告。

-对乙方的投资决策和操作有提出建议和意见的权利。

-在符合协议约定的情况下，有权要求乙方按照协议约定进行投资操作和管理。

2.义务

-向乙方如实提供个人财务状况、投资目标、风险承受能力等相关信息，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。如因甲方提供虚假信息导致的一切后果，由甲方自行承担。

-按照协议约定及时足额向乙方支付服务费用。

-配合乙方完成投资过程中所需的各项手续和文件签署等工作。

（二）乙方权利与义务

1.权利

-有权按照协议约定收取服务费用。

-根据甲方的财务状况、投资目标和风险承受能力，独立做出投资决策，并按照专业的投资方法和流程进行投资操作。

2.义务

-为甲方提供专业、谨慎、勤勉的理财服务，严格遵守国家法律法规以及金融监管机构的相关规定，合法合规地进行投资运作。

-建立健全内部风险控制制度，对投资组合进行实时监控和风险评估，及时采取措施防范和化解风险。

-定期向甲方提供详细的投资报告，包括投资组合的资产配置情况、收益情况、风险状况等，确保甲方能够及时了解投资动态。

-保守甲方的商业秘密和个人隐私，不得向任何第三方泄露甲方的相关信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。

三、服务费用及支付方式

1.服务费用

乙方按照甲方委托资产的一定比例收取服务费用，具体比例为：[X]%。服务费用的计算以甲方委托资产的初始金额为基数，自协议生效之日起计算。

2.支付方式

甲方应在每月的[具体日期]前，将上月的服务费用支付至乙方指定的银行账户。乙方应在收到服务费用后的[X]个工作日内，向甲方提供正式发票。

四、投资收益分配与风险承担

1.投资收益分配

投资收益在扣除乙方服务费用及相关税费后，归甲方所有。乙方应按照约定的时间和方式，将投资收益划转到甲方指定的银行账户。

2.风险承担

甲方委托乙方进行投资所产生的风险由甲方自行承担。乙方虽有义务采取合理措施防范和控制风险，但对于因不可抗力、市场波动、政策变化等不可预见、不可避免的因素导致的投资损失，乙方不承担赔偿责任。

五、投资限制与禁止行为

1.投资限制

乙方应严格按照协议约定的投资范围进行投资操作，不得超出范围进行投资。同时，应遵守相关金融产品的投资比例限制等规定。

2.禁止行为

-乙方不得利用甲方的委托资产为自己或任何第三方谋取利益。

-不得进行内幕交易、操纵市场等违法违规行为。

-不得将甲方的委托资产与乙方的自有资产混同管理。

六、信息披露与报告

1.信息披露

乙方应定期向甲方披露投资组合的相关信息，包括但不限于资产配置、交易明细、收益情况、风险状况等。披露方式可采用书面报告、电子邮件或双方认可的其他方式。

2.定期报告

乙方应每月向甲方提供一份月度投资报告，详细说明投资组合在该月的运作情况、收益情况及风险状况。每季度结束后的[X]个工作日内，向甲方提供一份季度投资报告，对季度投资情况进行全面总结和分析。每年结束后的[X