金融行业数据库故障风险应急处置方案 .pdfVIP

金融行业数据库故障风险应急处置方案

一、总则

1适用范围

本预案针对金融行业核心数据库发生故障，导致系统瘫痪、数

据丢失、服务中断等突发事件制定。适用范围涵盖总部及分支机构

的数据库系统，包括但不限于客户信息数据库、交易数据库、风险

管理系统数据库等关键系统。以某银行因硬件故障导致交易系统3

小时无法写入数据为例，此类事件接引发业务停滞，影响超过

500万用户，必须启动应急响应。预案明确故障处置流程、资源调

配机制和恢复策略，确保在2小时内恢复核心系统可用性，符合监

管机构对业务连续性不低于95%的要求。

2响应分级

根据故障影响程度划分三级响应机制。

一级响应适用于数据库全链路中断，如存储阵列损坏导致所有

业务系统瘫痪，影响范围覆盖全国网点，日均交易量超亿元。某证

券公司经历过此类事件，数据恢复耗时超过12小时，接触发一级

响应，启动备用数据中心切换，并调用公安部网络应急中心协助。

二级响应适用于部分数据库服务不可用，如索引损坏导致查询

延迟超过5分钟，影响单区域业务，日均交易额低于亿元。某基金

公司曾出现此类故障，通过临时迁移数据至灾备系统，在4小时内

第1页共19页

完成修复。

三级响应适用于非核心数据库故障，如日志文件异常导致审计

功能失效，仅影响内部管理，不影响用户服务。某保险公司采用自

动脚本修复，30分钟内完成处置。

分级原则基于故障恢复时间窗口、业务影响系数和可用性指

标，以系统恢复效率为关键衡量标准，确保资源投入与风险等级匹

配。

二、应急组织机构及职责

1应急组织形式及构成单位

成立数据库故障应急指挥部，下设技术处置组、业务保障组、

外部协调组和后勤支持组，实行扁平化管理。指挥部由总负责人牵

头，成员包括信息技术部、运营管理部、风险管理部、合规部及财

务部关键人员，确保跨部门协同。

2应急处置职责

2.1技术处置组

负责故障诊断，通过监控系统日志、执行数据库诊断命令（如

DBCCCHECKDB）判断故障类型，优先修复硬件或软件问题。协调数

据中心运维团队进行紧急切换，如将主备存储切换至灾备集群。拥

有远程访问权限，可对核心数据库执行恢复操作，需严格遵循变更

管理流程。

第2页共19页

2.2业务保障组

评估故障对交易、结算、报告等业务的影响，根据影响程度调

整业务优先级。与业务部门沟通，提供临时解决方案，如启用缓存

数据或切换至非核心系统。某银行曾因索引损坏导致报表延迟，该

组通过调整业务优先级，确保T+1日结报表仍能按时生成。

2.3外部协调组

负责联系云服务商、硬件供应商及监管机构，获取技术支持或

合规报备。某证券公司经历存储阵列故障时，该组在1小时内完成

与厂商的应急响应对接，获取备件优先级。需准备标准沟通模板，

确保信息传递准确高效。

2.4后勤支持组

保障应急期间电力供应、网络线路及办公环境，提供应急通讯

设备。某保险公司曾因断电导致恢复延迟，该组提前储备备用电

源，确保技术团队7X24小时工作不受干扰。需维护应急物资台

账，定期检查有效性。

三、信息接报

1应急值守电话

设立24小时应急值守热线，由信息技术部值班人员负责接听,

电话号码通报至各相关部门及合作厂商。遇重大故障时，由应急指

挥部指定专人接管，确保信息传递无中断。

第3页共19页

2事故信息接收

接报人需记录故障发生时间、现象、影响范围等要素，初步判

断故障级别。对于疑似安全事件，立即启动安全事件上报机制，通

知网络安全负责人。某银行曾因误操作导致数据异常，通过监控系

统自动告警触发接报流程。

3内部通报程序

接报后30分钟内，通过企业内部通讯系统（如钉钉、企业微

信）向应急指挥部成员发送简要通报，包含故障定位方向和初步影

响评估。技术处置组同步更新监控系统状态页，实时反映修复进

度。

4向上级主管部门报告

根据故障级别，2小时内向监管机构报送《突发事件报告》，内

容涵盖故