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金融行业损失控制应急预案

一、总则

1、适用范围

本预案针对金融行业因系统故障、网络攻击、数据泄露、电力

中断、设备损毁等突发事件导致的业务中断、资金损失、声誉受损

等风险事件，覆盖金融机构核心系统运维、风险管理、客户服务、

合审计等关键环节。适用范围包括但不限于银行、证券、保险、

基金、信托等持有客户资产、处理敏感信息的机构，以及为其提供

技术支持的第三方服务商。预案强调对突发性操作风险

(OperationalRisk)和系统性金融风险(SystemicFinancial

Risk)的快速响应能力，确保在事件发生时能迅速启动资源协调机

制，最大限度降低损失。

2、响应分级

根据事件对客户交易影响、资产模损失、市场波动的程度，

将应急响应分为三级：

1级(重大事件)指系统瘫痪导致全市场交易停滞超过6小

时，或单机构客户资金损失超过1亿元，或造成全国性金融基础设

施中断。响应原则是以国家级金融稳定协调机制为后盾，第一时间

触发机构总指挥部，协调央行、网信办、金融监管局等跨部门资

源，启动最高级别应急预案。参考案例为2016年某国际投行因内部

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系统漏洞导致数亿美元被非法转移的事件，该事件直接触发全球金

融同业最高响应级别。

2级（较大事件）指区域性系统服务中断超过3小时，或客户

资金损失在1000万至1亿元区间，或关键数据泄露影响超过10万

户客户。响应原则是启动机构二级应急小组，联合技术、风控、法

务部门，在2小时内完成业务切换预案。某证券公司因第三方云服

务商故障导致交易系统卡顿，通过切换备用数据中心在4小时内恢

复服务，属于此类级别典型处置。

3级（一般事件）指单业务线中断或少量数据异常，未影响整

体运营。响应原则是部门级应急响应，由技术运维团队在1小时内

完成修复。比如某银行APP登录缓慢，通过扩容带宽在30分钟内恢

复正常，属于此类级别。分级依据是事件对“流动性风险”“信用风

险影响的传导路径和恢复周期，确保资源投入与事件危害相匹

配。

二、应急组织机构及职责

1、应急组织形式及构成单位

应急组织采用“统一指挥、分级负责的矩阵式架构，总指挥

部下设四个核心工作小组，成员单位涵盖业务运营、信息科技、风

险合、后勤保障等全职能条线。总指挥部由机构高管组成，负责

重大事件的最终决策；各工作小组在分管领导指导下开展专业处

置。构成单位具体包括：

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1.1总指挥部

职责：制定应急策略，批准重大资源调配，协调监管机构沟

通，对外发布统一声明。成员单位为高管层、董事会秘书处、合

部。

1.2技术恢复组

职责：负责系统诊断、故障隔离、应急切换、病毒清除等操作

任务。成员单位为信息科技部、网络运维中心、数据中心。

1.3业务保障组

职责：负责交易替代方案、客户安抚、业务恢复、压力测试

等。成员单位为运营管理部、客户服务部、经纪业务部。

1.4风险处置组

职责：负责损失评估、合审查、责任认定、舆情监控。成员

单位为风险管理部、法律合部、财务部。

1.5后勤支持组

职责：负责应急通讯、物资保障、场所协调、安全保卫。成员

单位为行政部、人力资源部、安保部。

2、工作小组职责分工及行动任务

2.1技术恢复组

构成：系统架构师、数据库管理员、网络安全工程师、开发运

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维团队。行动任务：

a.30分钟内完成系统可用性检查，确定故障范围是内部故障

还是外部攻击。

b.启动冷备或热备系统，优先保障核心交易、存管、结算系

统。

c.对疑似网络攻击事件，立即隔离受感染节点，配合公安机关

取证。

d.每小时向总指挥部汇报系统恢复进度，使用“红黄绿”三色

标示状态。

2.2业务保障组

构成：交易主管