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金融行业数据安全事件评估与处置方案

一、总则

1适用范围

本预案针对金融行业机构在运营过程中遭遇的数据安全事件，涵盖数据泄露、系统瘫痪、勒索软件攻击、数据篡改等突发情况。适用范围包括但不限于核心交易系统、客户信息数据库、风险管理系统等关键信息基础设施。例如，某银行因黑客入侵导致数百万客户敏感信息遭窃，此类事件直接触发本预案启动。预案旨在规范事件响应流程，最大限度降低数据资产损失，维护客户信任及市场稳定。

2响应分级

根据事件危害程度、影响范围及机构自控能力，将应急响应分为三级：

1级(重大事件)指造成全国性业务中断，或超过100万客户数据泄露，如某证券公司因系统漏洞导致全网交易停滞，并泄露核心客户资料；

2级(较大事件)指区域性业务受阻，或10万至100万客户数据受影响，例如某保险公司遭遇DDoS攻击，部分网点服务中断；

3级(一般事件)指单个系统故障，或低于10万客户数据异常，如某基金公司数据库短暂瘫痪。分级原则以事件波及层级、数

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据敏感度(如PII、财务信息)、恢复时间(RTO)等量化指标为依据，确保响应资源匹配实际风险。机构需提前建立数据资产清单，标注重要性等级，为分级提供依据。

二、应急组织机构及职责

1应急组织形式及构成单位

应急组织采用矩阵式架构，由总指挥、现场指挥部及专业工作组组成。总指挥由高管层担任，负责全盘协调；现场指挥部设在IT运维中心，由技术骨干组成；专业工作组根据事件类型动态调配。构成单位包括：

1.1决策层：高管团队，负责资源审批与重大决策；

1.2运维技术组：负责系统恢复、漏洞修补，需涵盖网络、数据库、应用开发等岗位；

1.3安全分析组：负责威胁研判、溯源分析，需具备数字取证

能力；

1.4业务保障组：负责受影响业务(如交易、客户服务等)的临时方案制定；

1.5外部协调组：负责与监管机构、执法部门、服务商沟通。

2工作小组职责分工

2.1运维技术组职责

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职责分工：负责在2小时内完成受影响系统的隔离，6小时内启动备份恢复，48小时内验证数据完整性(RPO目标≤4小时)。行动任务包括：

启动应急备份，优先保障交易类系统；

对涉事系统进行安全加固，如配置HIDS监测规则；

持续监控网络流量异常，排查横向移动迹象。

2.2安全分析组职责

职责分工：需在4小时内完成攻击路径初步分析，24小时内输

出技术报告。行动任务包括：

对捕获样本进行动态解压分析；

利用SIEM平台关联日志，定位异常行为；

评估是否涉及供应链攻击(如开源组件漏洞利用)。

2.3业务保障组职责

职责分工：负责调整业务优先级，制定临时服务方案。行动任

务包括：

启动备用交易渠道(如ATM网络);

发布临时身份验证规则，限制高风险操作；

预估损失，准备敏感客户沟通口径。

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2.4外部协调组职责

职责分工：负责在事件发生后8小时内完成监管报备。行动任

务包括：

准备包含事件概述、处置措施、影响评估的快报；

组织法务团队审核第三方服务商责任；

协调安全公司进行渗透测试复盘。

三、信息接报

1应急值守电话

设立7×24小时应急值守热线(号码保密),由总值班室专人值守，确保第一时间受理事件报告。同时建立内部即时通讯群组，用于紧急情况下的指令传达。

2事故信息接收与内部通报

2.1接收程序

任何部门发现数据异常(如数据库查询量突增、敏感字段被访问)需立即向应急值守电话报告；

运维技术组在接到报告后30分钟内完成初步核实，判断是否为真实事件。

2.2内部通报方式

确认事件后，现场指挥部通过OA系统发布《应急启动通知》,

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包含事件级别、影响范围、处置负责人；

重要事件需在1小时内同步至高管决策层，通过加密邮件发送事件简报(摘要版)。

2.3责任人

初级报告接收人：各业务部门安全联络员；

内部通报审核人：首席信息安全官(CISO)。

3向外部报告流程

3.1报告时限与内容

1级事件：事发后2小时内向监管机构报送快报(含事件要素、已采取措施);

2级事件：6小时内补充送交详细报告(需说明业务影响、客户受影响比例);

3级事件：按监管要求择机报告。报告内容遵循“四知”(知人、知事、知因、知险)原则。

3.2报告责任人

法务合规部负责报告审核；

CISO负责技术细节确认。

3.3报告方法

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通过监管机构指定的安全信箱或应急平台提交；

危情时安排专人陪同现场核查。

4第三方通报程序

4.1通报对象

提供服务的云服务商、数据存储商；

关键系统供应商。

4.2通报内