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金融行业数据安全事件评估处置方案

一、总则

1、适用范围

本预案适用于本金融机构内部发生的数据安全事件，涵盖但不

限于客户信息泄露、系统瘫痪、数据篡改、勒索软件攻击等情形。

具体场景包括核心业务系统故障导致交易中断、数据库遭受未授权

访问造成敏感数据外泄、遭受高持续性威胁(APT)攻击导致关键

数据被窃取等。例如，某银行因第三方系统漏洞导致百万客户账

户信息泄露，造成业务停摆和声誉受损，此类事件应启动本预案。

适用范围覆盖全机构所有业务系统，包括但不限于存管系统、信贷

系统、支付清算系统及客户服务平台。

2、响应分

根据事件危害程度、影响范围及机构控制能力，将数据安全事

件分为三响应：

(1)一响应

适用于重大事件，如核心系统完全瘫痪、超过100万客户敏感

数据泄露、遭受国家APT攻击导致关键数据被窃取等。此时需立

即上报监管机构，并启动全机构应急机制。例如，某证券公司因遭

受DDoS攻击导致交易系统完全中断，用户无法登录，交易数据无法

恢复，应启动一响应。

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(2)二响应

适用于较大事件，如部分业务系统停摆、10万至100万客户数

据遭篡改或部分泄露、遭受勒索软件攻击导致业务中断但无关键数

据外泄等。此时需协调技术、风控、法务等部门，限制事件扩散。

例如，某保险公司因内部员工误操作导致1000万保单数据被导出，

虽未外泄，但需启动二响应进行溯源和修复。

(3)三响应

适用于一般事件，如单个应用系统故障、少量非敏感数据被误

访问、无业务中断等。此时由IT部门自行处理，无需跨部门协调。

例如，某银行某应用因配置错误导致用户无法登录，但影响范围小

于1%,可由技术团队在2小时内修复。

分响应原则：优先保障业务连续性，按事件影响程度逐升

，避免过度反应；同时，确保资源合理分配，重大事件需快速调

动外部专家支持。

二、应急组织机构及职责

1、应急组织形式及构成单位

应急组织采用扁平化架构，设立应急指挥中心作为决策和协调

机构，下设技术处置组、业务保障组、风险控制组、沟通协调组。

构成单位包括信息科技部、网络与安全部、运营管理部、法律合规

部、人力资源部、董事会办公室等关键部门。

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2、应急处置职责

(1)技术处置组

构成单位：网络与安全部、信息科技部核心技术人员

职责分工：负责事件诊断溯源、漏洞修复、系统恢复、恶意代

码清除。行动任务包括24小时监控分析日志、隔离受感染节点、验

证数据完整性、部署应急补丁。例如，遭遇勒索软件攻击时，需在

1小时内启动隔离措施，72小时内完成系统备份恢复。

(2)业务保障组

构成单位：运营管理部、相关业务部门负责人

职责分工：评估业务影响、制定临时业务方案、协调资源调

配。行动任务包括切换备用系统、调整交易流程、安抚客户情绪。

例如，核心交易系统故障时，需在2小时内启用同城灾备中心。

(3)风险控制组

构成单位：法律合规部、风险管理部门

职责分工：评估合规影响、制定止损措施、配合监管调查。行

动任务包括暂停敏感操作、准备法律文书、统计损失数据。例如，

数据泄露事件中，需在24小时内完成监管报告。

(4)沟通协调组

构成单位：董事会办公室、公关部门、人力资源部

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职责分工：统一对外发布信息、协调媒体关系、安抚内部员

工。行动任务包括制定沟通口径、管理社交媒体舆情、组织应急培

训。例如，重大事件中需在12小时内发布官方公告。

3、指挥中心职责

由机构分管高管担任总指挥，负责决策授权、资源协调、跨部

门调度。下设办公室负责日常管理，包括预案演练、工具维护、专

家库更新。总指挥权限包括批准重大资金投入、决定与监管机构沟

通别。

三、信息接