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金融行业志愿者评估应急预案

一、总则

1、适用范围

本预案针对金融行业志愿者在参与突发事件评估过程中可能遇

到的风险场景制定，涵盖突发事件评估启动、信息收集、风险分

析、结果输出等关键环节。预案适用于金融机构内部志愿者团队、

第三方合作评估机构以及外部监部门指导下的志愿评估活动。具

体场景包括但不限于系统级业务中断评估、数据泄露事件影响评

估、金融产品风险排查等。例如，某银行在遭受分布式拒绝服务攻

击后，需启动志愿者评估机制分析业务影响，此时预案直接适用。

根据行业数据，2023年金融行业平均每年发生超过50起需要第三

方评估的事件，其中35%涉及志愿者参与，凸显预案的必要性。

2、响应分级

基于事故危害程度、影响范围和金融机构的控制能力，将应急

响应分为四个等级。一级响应适用于系统瘫痪或超过20%业务中

断，如核心交易系统崩溃导致区域银行无法正常交易；二级响应适

用于520%业务受影响，如数据库遭受未授权访问但未造成实质性损

失；三级响应针对单个业务线或部门级风险，例如信贷系统数据异

常但可修复；四级响应则处理一般性信息错误或流程延误。分级基

本原则是“影响可控”和“资源匹配，即当事故影响超出机构即时

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修复能力时，需立即升级响应级别。某证券公司因第三方系统故障

导致客户交易数据延退3小时，评估后确认为三级响应，启动志愿

者团队进行影响量化分析，最终在2天内完成评估并提交报告，体

现了分级响应的实用性。

二、应急组织机构及职责

1、组织形式及构成单位

应急组织采用“总协调专业分组模式，总协调层由机构风险

理部牵头，成员包括信息技术部、运营理部、合规部及志愿者

理部门。专业分组根据评估需求设立，包括但不限于业务影响分

析组、技术检测组、数据验证组和报告撰写组。各小组构成单位明

确，如业务影响分析组由风险理人员牵头，信息技术部提供系统

运行数据支持，运营理部补充业务中断情况，志愿者负责场景模

拟和量化分析。这种架构确保了技术、业务和风险视角的全面覆

盖，同时利用志愿者灵活性和专业性提升评估效率。

2、应急处置职责

总协调层负责评估启动决策、跨部门资源调配和最终结果审

核。具体职责分配如下：

(1)业务影响分析组：负责识别受影响业务范围，量化交易中

断损失、客户流失率等关键指标，需在4小时内完成初步判断。例

如，评估某银行支付系统故障时，需测算日均交易量下降比例及潜

在声誉损失。

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(2)技术检测组：由信息技术部专业人员主导，志愿者协助，

检测系统异常点、网络攻击路径和恢复方案可行性，重点排查日志

文件和系统告警记录。某证券公司曾因志愿者协助发现数据库索引

损坏导致评估提前完成，避免了更大范围交易停滞。

(3)数据验证组：由合规部及数据科学志愿者组成，核查评估

数据的完整性和准确性，重点检查敏感信息脱敏处理是否符合监

要求，需出具独立验证结论。

(4)报告撰写组：整合各小组成果，形成标准化评估报告，包

含风险等级建议和恢复时间预估，志愿者负责图表制作和语言润

色，确保报告直观易懂。某次评估中，志愿者团队通过动态图表展

示数据恢复进度，显著提升了报告说服力。

志愿者理部门全程跟踪志愿者工作负荷和技能匹配度，必要

时进行人员轮换，保障评估连续性。

三、信息接报

1、应急值守电话

设立24小时应急值守热线，由志愿者理部门专人值守，电话

号码预存于各相关部门及合作机构联系方式中。值守人员须保持通

讯畅通，第一时间记录接报信息，包括事件发生时间、地点、初步

现象等，并立即向总协调层负责人汇报。

2、事故信息接收与内部通报

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事故信息接收遵循“首报负责制，接报后10分钟内完成信息

初步核实，通过内部即时通讯工具或邮件系统向风险理部、信息

技术部、运营理部等核心部门同步，同时抄送相关志愿者团队组

长。通报内容简洁明了，包含事件性质、影响范围及已采取措施，

确保各部门同步响应。例如，系