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2025年金融风险管理师风险文化评估指标体系专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师风险文化评估指标体系专题试卷及

解析

2025年金融风险管理师风险文化评估指标体系专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在风险文化评估指标体系中，以下哪项最能体现“风险意识”的深度？

A、员工参加风险培训的次数

B、管理层在决策中主动引用风险报告的比例

C、风险管理部门的预算占比

D、风险事件发生后整改措施的完成率

【答案】B

【解析】正确答案是B。风险意识的核心在于主动性和决策导向，管理层在决策中

主动引用风险报告表明风险意识已融入战略层面，是深层次体现。A选项仅反映参与

度，C选项侧重资源投入，D选项属于事后管理，均不能直接体现意识深度。知识点：

风险文化评估维度。易错点：易将培训次数等同于意识深度，忽视行为转化。

2、风险文化评估中，“三道防线”协同性指标主要衡量什么？

A、各防线职责划分的清晰度

B、跨防线信息共享的及时性

C、风险报告的标准化程度

D、风险限额的执行情况

【答案】B

【解析】正确答案是B。协同性强调互动效率，信息共享是跨防线协作的核心。A选

项属于职责设计，C选项是流程规范，D选项侧重执行结果，均非协同性直接体现。知

识点：三道防线模型。易错点：混淆“职责清晰”与“协同有效”的区别。

3、以下哪项指标最适合评估“风险文化传导机制”的有效性？

A、员工对风险政策的知晓率

B、基层员工提出风险建议的数量

C、风险政策更新频率

D、高管层风险偏好声明的发布次数

【答案】B

【解析】正确答案是B。传导机制有效性需验证文化是否落地，基层建议数量反映

自下而上的文化渗透。A选项仅体现知晓度，C选项侧重政策更新，D选项属于顶层设

计，均不能证明传导效果。知识点：文化传导路径。易错点：忽视“双向传导”的重要性。

4、在风险文化成熟度模型中，“被动合规”阶段的主要特征是？

A、主动优化风险管理流程

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B、仅满足监管最低要求

C、风险与业务目标深度融合

D、全员参与风险创新

【答案】B

【解析】正确答案是B。被动合规阶段以外部驱动为主，缺乏主动性。A、C、D选

项分别对应主动管理、战略融合和持续优化阶段。知识点：风险文化成熟度分级。易错

点：混淆“合规”与“主动管理”的界限。

5、以下哪项属于风险文化评估中的“行为指标”？

A、风险偏好声明是否书面化

B、员工是否主动识别潜在风险

C、风险IT系统的覆盖率

D、风险审计的频率

【答案】B

【解析】正确答案是B。行为指标关注实际行为表现，主动识别风险是典型行为指

标。A、C、D选项分别属于制度、技术和流程指标。知识点：风险文化指标分类。易

错点：将制度文件等同于行为表现。

6、风险文化评估中，“风险容忍度”的量化依据通常是？

A、历史风险事件损失金额

B、监管处罚次数

C、股东预期回报率

D、员工风险偏好调查结果

【答案】A

【解析】正确答案是A。容忍度需基于历史损失数据设定，B选项反映合规性，C选

项属于业务目标，D选项是主观感知。知识点：风险容忍度设定逻辑。易错点：忽视数

据驱动的客观性。

7、以下哪项最能体现“风险问责文化”的落实？

A、风险事件责任人被公开批评

B、风险绩效与薪酬挂钩

C、建立风险事件数据库

D、定期召开风险委员会会议

【答案】B

【解析】正确答案是B。问责文化需通过激励机制强化，薪酬挂钩是最直接手段。A

选项侧重惩戒，C选项属于数据管理，D选项是流程性工作。知识点：问责机制设计。

易错点：混淆“惩戒”与“激励”的作用。

8、风险文化评估中，“信息透明度”指标的核心衡量标准是？

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