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2025年金融风险管理师特定行业（如科技、地产）遭遇重创的情景分析专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师特定行业（如科技、地产）遭遇重

创的情景分析专题试卷及解析

2025年金融风险管理师特定行业（如科技、地产）遭遇重创的情景分析专题试卷

及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在2025年科技行业遭遇重创的情景中，以下哪项风险事件最可能引发系统性金

融风险？

A、某大型科技公司股价单日下跌10%

B、多家科技企业同时出现债务违约

C、某初创科技公司因技术瓶颈破产

D、科技行业整体研发投入下降20%

【答案】B

【解析】正确答案是B。多家科技企业同时违约会通过信用链条传导至金融机构，可

能引发系统性风险。A项仅影响市场情绪，C项属个别事件，D项是长期趋势性风险。

知识点：系统性风险识别。易错点：混淆个别风险与系统性风险。

2、房地产行业流动性危机中，银行最应优先关注的指标是？

A、土地储备价值

B、现金短债比

C、项目去化率

D、股东权益比率

【答案】B

【解析】正确答案是B。现金短债比直接反映短期偿债能力，是流动性危机的核心

指标。A项属资产质量指标，C项反映销售能力，D项属长期偿债能力指标。知识点：

流动性风险监测。易错点：忽视短期偿债能力的重要性。

3、科技行业遭遇重创时，以下哪种衍生品工具最适合对冲股价下跌风险？

A、看涨期权

B、利率互换

C、信用违约互换

D、看跌期权

【答案】D

【解析】正确答案是D。看跌期权可在股价下跌时提供保护。A项适用于上涨行情，

B项对冲利率风险，C项对冲信用风险。知识点：衍生品风险对冲。易错点：混淆不同

衍生品的适用场景。

4、房地产企业债务重组中，债权人最可能接受的方案是？

2025年金融风险管理师特定行业（如科技、地产）遭遇重创的情景分析专题试卷及解析2

A、全额现金偿还

B、债转股

C、延长还款期限

D、资产抵债

【答案】C

【解析】正确答案是C。延长还款期限可缓解企业短期压力，同时保障债权人长期

利益。A项不现实，B项可能稀释股权，D项资产处置困难。知识点：债务重组策略。

易错点：忽视各方利益平衡。

5、科技行业泡沫破裂时，以下哪项宏观审慎政策最有效？

A、提高存款准备金率

B、实施逆周期资本缓冲

C、降息刺激经济

D、加强行业监管

【答案】B

【解析】正确答案是B。逆周期资本缓冲可抑制信贷过度扩张。A项影响过广，C项

可能加剧泡沫，D项属微观监管。知识点：宏观审慎政策工具。易错点：混淆宏观与微

观政策工具。

6、房地产信托违约风险上升时，投资者应优先关注？

A、信托公司评级

B、抵押物价值

C、项目地理位置

D、融资方背景

【答案】B

【解析】正确答案是B。抵押物价值是最终还款保障。A项属机构风险，C项影响

项目价值，D项属信用风险。知识点：信托风险识别。易错点：忽视抵押物价值的重要

性。

7、科技行业遭遇重创时，以下哪种风险传导路径最迅速？

A、供应链中断

B、信贷紧缩

C、市场恐慌

D、人才流失

【答案】C

【解析】正确答案是C。市场恐慌通过情绪传导速度最快。A项属实体传导，B项

需时间发酵，D项属长期影响。知识点：风险传导机制。易错点：低估情绪传导的速度。

8、房地产企业出现”明股实债”时，最可能隐藏的风险是？

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A、流动性风险

B、法律合规风险

C、市场风险

D、操作风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。“明股实债”违反监管规定，存在合规风险。A项是结果而非

本质，C项属外部风险，D项属内部管理风险。知识点：合规风险识别。易错点：混淆

风险表现形式与本质。

9、科技行业遭遇重创时，以下哪项指标最能反映行业景气度？

A、研发投入占比

B、专利申请数量

C、风险投资额

D、员工离职率

【答案】C