2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编三答案及解析.pdfVIP

一、单选题

1、下列关于委托指令的说法，错误的是()。

A、委托指令无需包含买卖方向

B、委托指令需要反映客户买卖证券的具体要求

C、委托指令应包括证券账户号码和证券代码

D、委托指令应包括委托数量和委托价格

解析：

委托指令需要包含买卖方向，故A选项“委托指令无需包含买卖方向”是错误的。其

他选项B、C、D均正确描述了委托指令的相关内容。

2、目前我国普通国债发行的方式不包括()。

A、定向招募方式

B、期货交易方式

C、招标方式

D、承销方式

解析：

目前我国普通国债发行的方式不包括期货交易方式。国债的发行方式包括招标方式

、承销方式和定向招募方式。因此，本题正确答案为B。

3、通常情况下，(

)可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性也较股票要小。

A、优先股

B、债券

C、基金

D、金融衍生品

解析：

债券通常有规定的票面利率，可以给投资者带来较为确定的利息收入，波动性较股

票要小。因此，本题的正确答案是B。

4、下列关于股票合并的说法，错误的是()。

A、股票合并是将若干股票合并为1股

B、股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重

C、股票合并又称并股

D、股票合并常见于低价股

解析：

股票合并又被称为并股，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还

是合并，将增加或减少股份总数和股东持有股票的数量，但并不改变公司的实收资

本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。因此，选项B是错误的。

而选项A、C和D都是正确的描述。

5、下列关于公募基金的说法。错误的是(  )

A、公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额、募集资金而设立的基金

B、公募基金的基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与

C、公募基金募集金额不少于5000万元人民币

D、公募基金可以向社会公众公开宣传推广，基金募集对象不固定

解析：

公募基金募集金额不少于2亿元人民币，而不是5000万元人民币，所以选项C是错

误的。其他选项A、B、D都是正确的描述。

6、证券服务机构应当妥善保存客户委托文件、资料等，保存期限不得少于()年。

A、10

B、20

C、15

D、5

解析：

：证券服务机构应当妥善保存客户委托文件、资料等，保存期限不得少于10年。这

是根据证券服务机构业务规则和监管要求所规定的，以确保客户的权益和业务的合

规性。因此，正确答案为A。

7、一般性货币政策工具不包括（）。

A、信用控制

B、再贴现政策

C、存款准备金制度

D、公开市场业务

解析：

本题考察的是一般性货币政策工具的内容。一般性货币政策工具主要包括存款准备

金制度、再贴现政策和公开市场业务三大工具，而信用控制属于选择性货币政策工

具，不是一般性货币政策工具的内容。因此，答案为A。

8、保荐机构跟投方面，创业板同样设立了四档跟投比例，但不同于科创板的是，

创业板仅对特定类型的企业试行保荐机构相关子公司跟投制度。这些特定类型的企

业不包括（）。

A、红筹企业

B、高价发行企业

C、持续盈利企业

D、特殊股权结构企业

解析：

创业板在保荐机构跟投方面设立了四档跟投比例，但与科创板不同的是，创业板仅

对未盈利企业、特殊股权结构企业、红筹企业、高价发行企业试行保荐机构相关子

公司跟投制度。因此，持续盈利企业并不在跟投制度的适用范围之内，所以选项C

是正确答案。

9、我国交易所市场对中长期附息债券的计息规定，利息累计天数是按照(  

)，算头不算尾。

A、一年360天

B、闰年2月29日计息

C、实际天数计算

D、一月30天

解析：

我国交易所市场对中长期附息债券的计息规定中，利息累计天数是按照实际天数计

算，算头不算尾。所以选择C。

10、证券公司承担的信用风险在其整体风险承担中的占比要低于商业银行，这主

是由其(  )结构特点决定的。

A、负债

B、盈利

C、权益

D、业务

解析：

证券公司的业务结构特点决定了其承担的信用风险在整体风险承担中的占比要低于

商业银行。证券公司的业务与资本市场密切相关，这一特点影响了其信用风险的承

担情况。因此，选项D“业务”是正确答案。

11、在我国证券公司的发展历程中，历时三年的证券公司综合治理取得成功，长期

积累形成的巨大风险在全行业得以化解，我国证券业连续亏损的局面得以扭转。证

券公司综合治理主要取得的成果不包括(  )。

A、监管队伍得到了全面锻炼，监管的有效性、针对性明显增强，监管权威大大提

高

B、证券公司监管法规制度逐步完善，基础性制度的改革取得实质性进展，日常监