2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编二答案及解析.pdfVIP

一、单选题

1、根据有关国际组织、机构的规定和要求,投资者适当性管理工作主要是以经营机

构适当性义务为主线展开的，经营机构应当履行的适当性义务不包括（）

A、以“将适当的产品销售给适当投资者”为目标的销售匹配义务

B、以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务

C、以实行充分风险揭示和警示为目标的投资者教育义务

D、以判断产品风险等级为目标的产品分级义务

解析：

投资者适当性管理工作以经营机构适当性义务为主线展开，经营机构应当履行的适

当性义务主要包括以判断投资者风险承受能力为目标的投资者分类义务、以判断产

品风险等级为目标的产品分级义务、以及以“将适当的产品销售给适当的投资者”为

目标的销售匹配义务。因此，本题中不包括的是以实行充分风险揭示和警示为目标

的投资者教育义务，答案为C。

2、关于全球金融市场的说法，错误的是（）。

A、伦敦外汇市场以非居民交易为主，反映出伦敦外汇市场的高度国际化

B、纽约联邦储备银行每日计算和发布成交额加权的有效联邦基金利率

C、2007年，全美证券交易商协会与纽约证券交易所监管委员会合并成了金融业监

管局，是证券业非自律性组织

D、目前，伦敦证券交易所集团业务涵盖伦敦证交所、意大利证交所、加拿大蒙特

利尔证交所以及泛欧股票和衍生品平台

解析：

本题考察关于全球金融市场相关知识的理解和应用。

选项A说法正确，伦敦外汇市场以非居民交易为主，反映了其高度国际化的特点。

选项B说法正确，纽约联邦储备银行确实每日计算和发布成交额加权的有效联邦基

金利率。

选项C说法错误，全美证券交易商协会（NASD）与纽约证券交易所监管委员会合

并后成立的金融业监管局是证券业的自律性组织，而不是非自律性组织。这是本题

考察的关键点。

选项D说法正确，伦敦证券交易所集团确实涵盖了伦敦证交所、意大利证交所、加

拿大蒙特利尔证交所等多个证券交易平台。

因此，本题选择C选项。

3、按交割方式，金融市场可分为（）。

A、交易所市场和场外交易市场

B、货币市场和资本市场

C、债务市场和权益市场

D、现货市场和衍生品市场

解析：

按交割方式，金融市场可分为现货市场和衍生品市场。现货市场是金融交易双方达

成交易后在当场或短期内进行交割的市场，而衍生品市场则是交易双方进行金融衍

生品交易的市场。因此，本题正确答案为D选项。

4、下列关于我国首次公开发行股票发行制度的说法,错误的是（）

A、股票发行方式(配售制度)不仅直接影响有关参与各方的利益分配，也间接影响

到发行定价

B、在沪、深证券交易所成立以后,新股发行经历了“定价-竞价-

定价”的反复演变过程

C、发行定价机制，是指关于获准首次公开发行股票资格的上市公司与其承销商在

事前确定股票发行价格并出售给投资者的一种制度安排

D、在沪、深证券交易所成立以前,定价没有制度可循,发行价格大部分由发行人自

行定价

解析：

：在沪、深证券交易所成立以前，发行方式主要是采用行政审批的方式，定价没有

制度可循，但并不意味着发行价格全部由发行人自行定价。实际上，在那个时候，

发行价格大部分是按面值进行的。因此，选项D说法错误。

5、机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（）

。

A、基金分级制的养老制度

B、现收现付的公共养老制度

C、将养老金投资于期货产品

D、以企业年金为主的企业补充养老金在内的多层次养老保障体系的构建

解析：

机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是建立起以

企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次养老保障体

系。这是我国社会保障体系改革的方向。因此，D选项是正确的。其他选项如基金

分级制的养老制度、现收现付的公共养老制度、将养老金投资于期货产品等，均为

混淆项，不是本题正确答案。

6、做市商交易的基本特征是(）。

A、以买卖双向价格为基准进行撮合

B、投资者买卖证券的对手是其他投资者

C、成交时点是不连续的

D、证券交易的买价和卖价都由做市商给出

解析：

做市商交易的基本特征是证券交易的买价和卖价都由做市商给出。在做市商市场中

，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价，而不是以买卖双

向价格为基准进行撮合。投资者并不直接与其他投资者成交，而是从做市商手中买

进证券或向做市商卖出证券。因此，成交时点是做市商市场是连续的。

7、“金融加速器”理论认为（）。

A、未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导作用，货币能

影响实体经济

B、货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖于实体