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2025年金融风险管理师合规风险识别与评估方法专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师合规风险识别与评估方法专题试卷

及解析

2025年金融风险管理师合规风险识别与评估方法专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在合规风险识别中，以下哪项属于外部合规风险的主要来源？

A、内部流程设计缺陷

B、员工违规操作

C、法律法规及监管政策变化

D、系统技术故障

【答案】C

【解析】正确答案是C。外部合规风险主要来源于金融机构无法控制的外部环境变

化，其中法律法规及监管政策的调整是最直接和重要的来源。A、B、D均属于内部风

险因素。知识点：合规风险分类。易错点：容易将所有风险都归为内部风险，忽视外部

监管环境变化的重要性。

2、合规风险评估的核心目的是什么？

A、完全消除所有合规风险

B、量化风险可能造成的财务损失

C、为风险应对决策提供依据

D、满足监管部门的检查要求

【答案】C

【解析】正确答案是C。合规风险评估的核心在于识别、分析风险，并评估其可能

性和影响程度，最终目的是为管理层制定风险应对策略和资源分配提供科学依据。A不

现实，B只是评估的一部分，D是评估的附带作用而非核心目的。知识点：合规风险评

估的目的。易错点：容易将评估目的与风险管理的最终目标混淆。

3、在进行合规风险识别时，“监管套利”行为通常属于哪类风险？

A、操作风险

B、声誉风险

C、合规风险

D、战略风险

【答案】C

【解析】正确答案是C。监管套利是指利用不同监管规则之间的差异或漏洞进行交

易以规避监管的行为，这直接违反了合规要求，因此属于合规风险。虽然它可能引发操

作风险或声誉风险，但其本质是合规问题。知识点：合规风险的具体表现形式。易错点：

容易混淆风险类型，看到”操作”就选操作风险。

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4、以下哪项不属于合规风险评估的常用方法？

A、情景分析法

B、关键风险指标法

C、蒙特卡洛模拟

D、自我评估法

【答案】C

【解析】正确答案是C。蒙特卡洛模拟主要用于市场风险和信用风险的量化建模，需

要大量历史数据和数学公式，在合规风险评估这种更多依赖定性分析和专家判断的领

域较少使用。A、B、D都是合规风险评估中常用的定性或半定量方法。知识点：合规

风险评估方法。易错点：容易将所有风险管理的通用方法都视为合规风险评估方法。

5、合规风险识别流程的第一步通常是？

A、收集内外部合规信息

B、确定风险识别的范围和目标

C、进行风险分类

D、运用识别工具进行扫描

【答案】B

【解析】正确答案是B。任何有效的识别工作都始于明确的目标和范围界定，这能

确保识别工作有的放矢，避免资源浪费和遗漏。A、C、D都是在确定范围和目标之后

的具体步骤。知识点：合规风险识别流程。易错点：容易急于求成，直接开始收集信息

而忽略前期规划。

6、当一项新的反洗钱法规出台后，金融机构应首先采取的合规风险评估步骤是？

A、立即修改所有相关业务流程

B、评估新法规对现有业务的影响

C、对全员进行新法规培训

D、等待监管机构的具体实施细则

【答案】B

【解析】正确答案是B。面对新法规，首要任务是评估其对本机构各项产品、服务、

流程和系统的具体影响，这是后续所有应对措施（如修改流程、培训等）的基础。A、C

是评估后的行动，D可能导致合规滞后。知识点：动态合规风险评估。易错点：容易采

取行动先于评估，导致应对措施缺乏针对性。

7、在合规风险评估中，“固有风险”是指？

A、在没有任何控制措施情况下存在的风险

B、现有控制措施未能有效防范的风险

C、未来可能出现的全新风险

D、已经发生但未被发现的风险

2025年金融风险管理师合规风险识别与评估方法专题试卷及解析