2025年金融风险管理师信用风险缓释技术的法律风险与操作风险专题试卷及解析.pdfVIP

2025年金融风险管理师信用风险缓释技术的法律风险与操作风险专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师信用风险缓释技术的法律风险与操

作风险专题试卷及解析

2025年金融风险管理师信用风险缓释技术的法律风险与操作风险专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在信用风险缓释技术中，下列哪项法律风险主要源于合同条款的不明确或存在

法律漏洞？

A、抵押物价值波动风险

B、保证人资格不合法风险

C、合同条款无效风险

D、操作人员失误风险

【答案】C

【解析】正确答案是C。合同条款无效风险属于法律风险，直接源于合同条款的不

明确或存在法律漏洞。A选项属于市场风险，B选项属于主体资格风险，D选项属于操

作风险。知识点：法律风险的分类与成因。易错点：混淆法律风险与操作风险的界限。

2、在信用风险缓释的操作风险管理中，下列哪项措施最能有效降低人为失误风险？

A、加强抵押物估值频率

B、实施双人复核制度

C、选择高信用评级保证人

D、签订更严谨的法律合同

【答案】B

【解析】正确答案是B。双人复核制度能有效降低人为失误风险，属于操作风险控

制措施。A选项针对市场风险，C选项针对信用风险，D选项针对法律风险。知识点：

操作风险的控制措施。易错点：将操作风险与其他风险类型混淆。

3、在信用风险缓释中，下列哪项法律风险最可能导致抵押权无法实现？

A、抵押物未办理登记

B、抵押物价值下跌

C、保证人财务恶化

D、合同条款模糊

【答案】A

【解析】正确答案是A。抵押物未办理登记会导致抵押权无法对抗第三方，属于法

律风险。B选项属于市场风险，C选项属于信用风险，D选项属于合同风险。知识点：

抵押权的法律效力。易错点：忽视登记的法律重要性。

4、在信用风险缓释的操作风险中，下列哪项属于系统故障风险？

A、合同条款不明确

2025年金融风险管理师信用风险缓释技术的法律风险与操作风险专题试卷及解析2

B、抵押物估值错误

C、信息系统崩溃

D、保证人违约

【答案】C

【解析】正确答案是C。信息系统崩溃属于系统故障风险，是操作风险的一种。A选

项属于法律风险，B选项属于人为失误风险，D选项属于信用风险。知识点：操作风险

的分类。易错点：混淆系统故障与其他操作风险类型。

5、在信用风险缓释中，下列哪项法律风险最可能导致保证合同无效？

A、保证人资信下降

B、保证合同未书面签订

C、抵押物价值波动

D、操作人员失误

【答案】B

【解析】正确答案是B。保证合同未书面签订会导致合同无效，属于法律风险。A选

项属于信用风险，C选项属于市场风险，D选项属于操作风险。知识点：保证合同的法

律形式要求。易错点：忽视书面形式的法律效力。

6、在信用风险缓释的操作风险管理中，下列哪项措施最能有效防范内部欺诈风险？

A、加强抵押物监控

B、实施职责分离

C、选择高信用评级交易对手

D、签订更严谨的法律合同

【答案】B

【解析】正确答案是B。职责分离能有效防范内部欺诈风险，属于操作风险控制措

施。A选项针对市场风险，C选项针对信用风险，D选项针对法律风险。知识点：内部

欺诈的防范措施。易错点：混淆内部欺诈与其他操作风险类型。

7、在信用风险缓释中，下列哪项法律风险最可能导致质押权无法实现？

A、质押物未交付

B、质押物价值下跌

C、出质人财务恶化

D、合同条款模糊

【答案】A

【解析】正确答案是A。质押物未交付会导致质押权无法设立，属于法律风险。B选

项属于市场风险，C选项属于信用风险，D选项属于合同风险。知识点：质押权的设立

条件。易错点：忽视交付的法律重要性。

8、在信用风险缓释的操作风险中，下列哪项属于外部欺诈风险？

2025年金融风险管理师信用风险缓释技术的法律风险与操作风险专题试卷及解析3

A、合同条款不明确

B、抵押物估值错误

C、交易对手伪造文件

D、保证人违约

【答案】C

【解析】正确答案是C。交易对手伪造文件属于外部欺