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非法集资长效治理工作方案范文大全

一、健全协同治理机制，夯实长效监管基础

坚持“党政同责、属地管理、部门联动、打早打小”原则，构建“纵向到底、横向到边”的非法集资治理责任体系。

（一）强化组织领导体系

成立由地方政府主要负责人任组长，金融监管、公安、市场监管、税务、网信、民政等部门为成员的非法集资治理工作领导小组，明确“领导小组统筹决策、专项工作组分线落实、基层单位具体执行”的三级责任链条。领导小组每季度召开联席会议，重点研究风险形势、处置难点及政策衔接问题；专项工作组按领域（如金融机构、类金融企业、民间投融资中介）设立，分别由行业主管部门牵头，制定分领域防控细则；基层街道（乡镇）设立非法集资治理工作站，配备专职或兼职工作人员，将防控任务纳入社区网格化管理，实现风险早发现、早报告、早干预。

（二）完善跨部门协同机制

建立“信息共享、线索移送、联合执法”三项制度。金融监管部门负责收集银行、证券、保险等机构的异常交易数据；市场监管部门定期推送企业注册、变更、注销及广告备案信息；税务部门提供企业纳税异常、发票违规等线索；公安部门反馈已立案案件的资金流向、人员关系等情报。各部门每月通过政务数据共享平台交换风险信息，对涉及多部门的复杂线索，由领导小组办公室牵头召开联合研判会，明确主办部门与配合职责。对跨区域风险企业，主动对接企业注册地、经营地、资金流出地监管部门，建立“一地发案、多地响应”的协同处置机制，避免监管真空。

（三）深化行业自律管理

推动行业协会（如小额贷款协会、融资担保协会、私募基金业协会）制定自律公约，明确会员单位在营销宣传、资金使用、信息披露等方面的行为规范。行业协会需建立会员风险评估档案，对存在高息揽储、虚假标的、期限错配等问题的会员，采取约谈、公开警示、暂停会员资格等措施；对情节严重的，及时移送监管部门处理。鼓励行业协会设立“合规服务中心”，为会员提供法律政策咨询、内部审计辅导等服务，从源头减少因合规意识薄弱引发的风险。

二、构建智能监测体系，提升风险预警效能

依托科技手段与基层力量，建立“技术监测+人工排查+群众举报”三位一体的监测网络，实现风险从“被动应对”向“主动发现”转变。

（一）建设大数据监测平台

整合金融、市场监管、税务、公安、通信等部门的12类基础数据（如企业股权结构、资金流水、广告投放、投诉记录等），运用机器学习算法构建风险评估模型。模型设置“基础风险指标”（如企业成立时间短、实缴资本低、超范围经营）、“行为风险指标”（如频繁变更法定代表人、高息宣传、集中开户转账）、“舆情风险指标”（如网络负面评价激增、投诉量异常）三类预警参数，根据风险分值将企业划分为“绿色（低风险）、黄色（中风险）、红色（高风险）”三级。平台每日自动生成风险预警清单，红色预警企业24小时内推送至属地政府及行业主管部门，黄色预警企业纳入重点关注名单，由基层网格员每周实地核查。

（二）强化基层网格化排查

将非法集资防控纳入城乡社区网格化服务管理事项，每个网格配备1名专职网格员、3-5名兼职信息员（由社区工作者、物业人员、党员志愿者组成）。网格员每月开展“扫楼扫街”行动，重点排查商务楼宇、产业园区内的投资咨询、财富管理、养老服务等企业，核查其证照是否齐全、经营范围是否与实际业务一致、宣传资料是否存在“保本高息”承诺。信息员负责收集社区内“熟人圈”线索（如老年人参与“养老项目”、亲友推介“高收益理财”等），通过“社区治理APP”实时上报。对网格员、信息员发现并核实的有效线索，按涉案金额的0.5%-2%给予奖励（单条线索最高不超过5万元），激发基层排查积极性。

（三）畅通群众举报渠道

设立“线上+线下”立体举报平台：线上开通政务服务网非法集资举报专区、“12345”热线举报专席，开发“防非举报”小程序（支持文字、图片、视频上传）；线下在社区党群服务中心、银行网点、农贸市场等场所设置举报信箱。完善举报线索受理、转办、反馈流程：举报信息由领导小组办公室统一登记，3个工作日内分转至相关部门核实；对实名举报的，15个工作日内反馈处理进展；对查证属实的举报，按规定给予奖励并严格保护举报人信息。202X年以来，通过群众举报发现并处置的风险线索占比达38%，成为监测体系的重要补充。

三、实施分类精准处置，遏制风险扩散蔓延

坚持“依法打击、稳妥处置、追赃挽损”原则，根据风险等级采取差异化处置措施，最大限度减少群众损失。

（一）早期介入化解

对黄色预警企业（风险分值60-80分），由行业主管部门下发《风险提示函》，要求其在10个工作日内提交整改方案，重点核查资金来源、投资标的真实性及兑付能力。对存在虚假宣传的，市场监管部门依法责令停止发布广告并处罚款；对超范围经营的，责令限期变