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金融机构理财服务满意度调查问卷

一、客户基本信息

（本部分仅用于数据统计分析，您的信息将严格保密）

1.您的年龄：

□25岁以下□26-35岁□36-45岁□46-55岁□56岁以上

2.您的金融投资经验（含银行理财、基金、股票等）：

□1年以下□1-3年□3-5年□5-10年□10年以上

3.您在本机构持有的理财类资产（含银行理财、公募基金、资管产品等）规模：

□10万元以下□10万-50万元□50万-100万元□100万-300万元□300万元以上

4.您主要通过以下哪些渠道接触本机构理财服务？（可多选）

□线下网点客户经理□手机银行/APP□官方网站□社交媒体平台（如微信公众号、小程序）□亲友推荐□其他_________

5.您当前持有的本机构理财产品类型（可多选）：

□固收类（如纯债理财、同业存单指数理财）□固收+（含少量权益资产）□权益类（如股票型/混合型基金、权益类资管产品）□另类投资（如黄金、REITs等）□其他_________

二、服务专业性感知（请根据实际体验选择1-5分，1分=非常不满意，5分=非常满意）

6.您对客户经理/理财顾问的专业能力评价（如产品解读、市场分析、资产配置建议等）：

□1□2□3□4□5

7.客户经理是否主动了解您的风险承受能力、投资目标及流动性需求，并据此推荐产品？

□从未主动了解□偶尔提及□基本覆盖核心需求□全面了解并记录□持续跟进调整

8.产品说明书、风险揭示书等文件的信息透明度（如投资范围、费率结构、历史业绩展示方式等）：

□信息模糊，关键条款不清晰□部分信息需自行解读□基本覆盖必要信息□信息完整且易于理解□信息详尽且标注重点

9.对市场波动或产品重大变化（如底层资产调整、净值回撤超预警线）时，机构的信息告知及时性：

□未收到任何通知□滞后超过3个工作日□1-2个工作日内告知□当日告知关键信息□提前预警并附应对建议

10.您认为机构对理财产品风险等级的评定（如R1-R5级）与实际风险的匹配度：

□严重高估/低估□部分不匹配□基本匹配□高度匹配□完全符合预期

三、产品体验满意度（请根据持有产品的实际感受选择）

11.您持有的理财产品收益与业绩比较基准/预期收益的符合度：

□显著低于（偏差＞5%）□低于（偏差2%-5%）□基本符合（偏差±2%）□略高于（偏差2%-5%）□显著高于（偏差＞5%）

12.您对理财产品流动性（如赎回规则、到账时间）的满意程度：

□赎回限制过多（如封闭期过长、大额赎回额度限制严格）□到账时间超过3个工作日□赎回规则清晰，到账时间2个工作日内□支持灵活申赎（如T+0/T+1）□可根据需求定制流动性方案

13.您是否了解所持理财产品的底层资产配置（如债券种类、股票行业分布、非标资产比例等）？

□完全不了解□仅知道大类（如“固收+”）□了解主要投资方向□能清晰说出前五大持仓□定期收到底层资产明细报告

14.您对理财产品费率（管理费、托管费、申购赎回费等）的合理性评价：

□费率过高，显著高于市场同类产品□部分费用不透明□费率与产品风险收益特征基本匹配□费率低于市场平均水平□费用结构清晰且性价比突出

15.若您持有过净值型理财产品，对净值波动的信息展示（如日/周/月净值、最大回撤等）是否满意？

□未展示或仅展示简单数值□展示频率低（如仅月度）□展示基础数据但无解读□多维度展示（含历史波动、同类对比）□附专业解读（如波动原因、后续展望）

四、服务流程便捷性（请根据实际操作体验选择1-5分）

16.从咨询产品到完成购买的整体流程耗时：

□超过1小时□30-60分钟□15-30分钟□5-15分钟□5分钟以内

17.线上渠道（如APP、官网）的操作体验（如页面指引、功能入口、信息检索等）：

□页面混乱，功能难找□部分功能需多次跳转□基础操作流畅□界面简洁且支持个性化设置□智能引导（如根据需求推荐产品、自动填写信息）

18.线下网点办理理财业务的等待时间（含取号、业务办理）：

□超过1小时□30-60分钟□15-30分钟□5-15分钟□无需等待（预约制）

19.客服热线/在线客服的响应效率（如接通时间、问题解决时长）：

□等待超过10分钟，问题未解决