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风险分级管控清单(网约车平台企业)

第一章总则与基本原则

为系统性识别、评估、管控和监控网约车平台运营全链条中的各类风险，建立健全风险防控长效机制，保障乘客、驾驶员及社会公众的安全与权益，确保平台合规、稳健、可持续发展，特制定本风险分级管控清单。本清单遵循“全面覆盖、重点突出、分级管理、动态调整”的原则，将风险依据其发生的可能性与后果严重程度，划分为重大风险、较大风险、一般风险和低风险四个等级，并对应制定具体、可执行的管控措施。

第二章风险识别与评估标准

风险识别范围涵盖平台运营的以下核心领域：1.交通安全风险；2.运营合规风险；3.信息安全与数据风险；4.司乘冲突与服务质量风险；5.财务与商业风险；6.应急与舆情风险。

风险评估采用“风险矩阵法”进行量化定级。可能性（P）分为5级：1-极低、2-较低、3-中等、4-较高、5-极高。后果严重性（C）从人员伤亡、财产损失、监管处罚、声誉影响、运营中断五个维度评估，同样分为5级：1-可忽略、2-轻微、3-中等、4-严重、5-灾难性。风险值（R）=P×C。风险等级划分标准如下：

重大风险（红色）：R值≥16，或后果严重性评级为5级。

较大风险（橙色）：R值10-15。

一般风险（黄色）：R值5-9。

低风险（蓝色）：R值1-4。

第三章风险分级管控清单详表

以下为基于上述标准制定的主要风险点及其管控措施清单。

风险类别

风险点描述

风险等级

具体管控措施与要求

责任部门

监控频率

交通安全风险

驾驶员疲劳驾驶导致严重交通事故。

重大风险

1.强制安装车载智能终端，集成驾驶员状态监测（DSM）系统，实时监测闭眼、打哈欠、长时间不目视前方等行为，并触发语音提醒。2.严格执行连续驾驶4小时强制休息20分钟的平台规则，系统自动计算驾驶时长并推送休息提示，超时则停止派单。3.建立驾驶员作息报备与抽查制度，对夜间（22:00-6:00）运营超过规定时长的司机进行人工干预。4.将疲劳驾驶预警数据纳入驾驶员安全信用体系，与接单权限和服务分挂钩。

安全管理部、技术中心

实时监控，每日报告

交通安全风险

车辆技术状况不达标（如刹车失灵、轮胎磨损严重）上路运营。

较大风险

1.合作车辆必须按照《网络预约出租汽车经营服务管理暂行办法》要求，定期进行综合性能检测，平台系统强制对接官方检测数据接口，未检测或检测不合格自动冻结运营资格。2.驾驶员每日出车前，必须通过APP完成车辆外观、轮胎、灯光等关键项目自查并拍照上传，系统进行图像识别校验。3.建立车辆异常数据预警机制，对急加速、急刹车、ABS触发等异常频率过高的车辆，触发线下实车检查工单。4.与优质维修保养企业合作，为驾驶员提供折扣保养服务，并鼓励上传正规保养记录以提升安全评分。

车辆管理部、运营支持部

每月排查，出车前自查

运营合规风险

驾驶员或车辆“双证”（《网络预约出租汽车驾驶员证》、《网络预约出租汽车运输证》）不齐全。

重大风险

1.注册准入环节，通过政府数据接口对“人证”、“车证”进行100%强制核验，无证或证件失效无法完成注册。2.建立证件有效期预警系统，在证件到期前30天、15天、7天通过APP、短信、电话多通道提醒驾驶员办理，到期当日0点自动停止派单。3.每周进行一次全量在册司机与车辆的证件状态巡检，与交通运输主管部门数据库进行比对，发现“黑名单”人员或车辆立即清退。4.设立合规专项激励，对长期保持双证有效的优质司机给予流水奖励或服务费优惠。

合规与政府事务部、风控部

实时核验，每周巡检

信息安全与数据风险

乘客个人信息（行程轨迹、联系方式、支付信息）泄露或被滥用。

重大风险

1.严格遵守《网络安全法》、《数据安全法》、《个人信息保护法》，对用户数据进行分类分级管理，实施全生命周期加密。2.乘客手机号码对司机全程虚拟号隐藏，行程结束后失效。行程轨迹信息除用于导航、安全预警及配合司法调查外，严禁用于其他目的。3.建立最小权限访问原则，对内部员工访问用户敏感数据的行为进行审批、留痕和审计，违规访问立即告警并处置。4.每年至少开展两次渗透测试与安全审计，及时修复系统漏洞。与所有第三方数据服务商签订严格的数据安全协议。

信息安全部、法务部

持续监控，季度审计

司乘冲突与服务质量风险

行程中发生司乘言语或肢体冲突，引发治安事件或恶性投诉。

较大风险

1.APP内行程中显著位置设置“一键报警”功能，点击后实时将车辆位置、行程信息推送至平台安全中心及紧急联系人，并视情况协助报警。2.车内强制安装具有录音功能的安全设备，发生投诉或冲突后，经授权可调取录音核实。明确告知司乘双方录音规则。3.建立冲突事件分级响应预案：一般口角由客服介入调解；涉及人身安全威胁的，安全团队15分