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2026年反洗钱法金融机构义务与法律责任试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.根据2026年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，除基本身份信息外，还需额外收集的信息是（）

A.客户近三年资产变动情况

B.客户职务范围及履职期限

C.客户家庭成员联系方式

D.客户所属政党背景资料

答案：B

解析：2026年《反洗钱法》第二十一条明确，对于外国政要客户，金融机构应核实其职务范围、任职机构及履职期限，以评估潜在洗钱风险。

2.某支付机构发现客户王某单日通过5个不同账户向境外同一账户转账，总金额折合人民币280万元，且交易时间集中在凌晨2-4点。根据规定，该机构应在（）个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：A

解析：2026年《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构发现可疑交易后，应在3个工作日内提交报告；对于涉及跨境、异常时间或多账户分散交易的情形，报告时限缩短至3个工作日。

3.金融机构反洗钱内部控制制度中，“风险评估机制”的核心要求是（）

A.每年至少开展一次全面风险评估

B.对高风险客户每季度进行一次重新评估

C.结合业务类型、客户属性、地域等维度动态调整风险等级

D.由董