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论建造巾船舶抵押面临的法律问题及对策 辽宁省法学会海商法研究会“船舶建造相关法律和对策问题研究”课题组 [摘要]我国虽然在法律上承认了建造中船舶可以设定抵押，但在实践中此情况却非常 少见，本文通过研究、调查，对此种情况的原因进行总结，并且通过对造船业当前和未来一段时 问内的实际状况的分析，认为抵押建造中船舶将会越来越常见，因此本文着重对建造中船舶抵 押中所面临的法律问题进行总结、剖析，并在此基础上提出了一系列相关措施及建议，以期指导 抵押当事方避免有关法律争议，为有关主管机关解决此类法律问题提供参考意见。 [关键词]建造中船舶抵押法律问题 一、建造中船舶抵押的现状 我国《海商法》第14条规定：“建造中的船舶可以设定船舶抵押权。建造中的船舶办理抵押 权登记，还应当向船舶登记机关提交船舶建造合同。”《物权法》第180条规定：“债务人或者第三 人有权处分的下列财产可以抵押：……(五)正在建造的建筑物、船舶、航空器；”。显然我国法律 均承认对于建造中船舶可以设定抵押。 据课题组走访一些大型国有造船厂所了解的情况，实务中，用建造中船舶设定抵押的情况 却非常少见。究其原因，主要有以下几点： 第一，缺乏这方面的现实需求。在2008年之前的几年中，航运市场一直处于向好态势，带动 造船需求旺盛。我国作为世界第一造船大国，几乎所有的船厂都在满负荷工作，一些船厂的订单 甚至排到好几年后。因为可以预收首付款，这一状况，使得船厂的经营效益一直处于比较好的状 态，资金充盈，没有或者很少有融资的需要。而按照目前的造船行业的实践，造船合同通常约定 在交付之前，建造中船舶的所有权都归船厂所有，使得船东虽然有很大的造船融资需求，但由于 建造中船舶的所有权归属问题，在法律上也无法用建造中船舶设定抵押去融资。 第二，建造中船舶抵押权登记的程序目前还不完善，阻碍了此种融资担保方式的开展。虽然 我国《海商法》明确了建造中船舶可以设定抵押，但《海商法》的规定非常笼统，没有涉及建造中 船舶抵押权登记的程序问题，缺乏可操作性。1994年颁布的《船舶登记条例》，仅在第13条中规 定：“……但是，就建造中的船舶申请船舶所有权登记的，仅需提供船舶建造合同；．．…·”也没有 对建造中船舶的所有权和抵押权登记的具体程序作进一步的规定。 而我国某些省市在几年前就出台了鼓励用建造中船舶抵押融资的规定，有些地方的海事行 政部门也针对建造中船舶抵押登记规定了具体的办法。另外，交通运输部海事局也于2009年6 月颁布了《建造中船舶抵押权登记暂行办法》。但不可否认的是，由于在实践中用建造中船舶设 定抵押的个案相对而言还比较少，因此，这些办法是否具有较强的可操作性，还有待实践的进一 步检验。总之，立法上的滞后，在一定程度上阻碍了此种融资担保方式的开展。 不过，根据造船业当前和未来一段时间内的实际状况，笔者经研究后认为，虽然用建造中船 舶设定抵押现在还不普遍，但考虑到下列因素，这一现象将会变得较为常见： 第一，目前，在我国的各个船厂，船东撤船的现象已经较为普遍，对于船东所撤的在建船，船 厂不可能不加以处理。而处理被撤船舶通常所采取的办法，就是找一个新买家，然后将船舶继续 178 造完，交付给新买家。不过，在现在这种航运非常不景气的情况下，找新买家并非易事。因此，船 厂可能不得不先行自己垫资，将船舶造完，然后再出售现船。这样，船厂就有用该在建船舶抵押 融资的现实需求。 第二，我国的造船行业船厂众多，各家船厂的实力、条件等参差不齐，其中，众多中小船厂资 金状况在目前可能并不理想，这样，对于这些船厂而言，用在建船舶抵押融资，可能是获取银行 贷款、改善资金状况的一个必然选择。 第三，即使对一些大船厂而言，在将来很长一段时间内，即使能拿到新订单，估计船东的首 付款比例也会很低，而这些船厂的资金状况普遍正在变差，因此，他们也常常需要先融资一部分 款项，这也会使用在建船舶抵押融资的需求变大。 同时，考虑到用建造中船舶抵押融资对于帮助我国造船行业度过寒冬，能起到相当积极的 作用，因此，在现阶段对建造中船舶抵押问题进行研究，是十分有必要的。 二、建造中船舶抵押面临的主要法律问题 在调研时，有关船厂反映，建造中船舶抵押在实践中所存在的主要问题，就是目前调整抵押登 记程序问题的立法还不完善，导致用在建船舶设定抵押常常因面临登记困难而无法实施。当时，我 国还没有全国统一的详细规定在建船舶抵押登记程序的法律法