互联网金融犯罪的防控与治理_犯罪学沙龙综述_李振林.docVIP

会议综述  《犯罪研究》2014 年第 4 期  “互联网金融犯罪的防控与治理”犯罪学沙龙综述 互联网金融不是一个新名词，但却是一个引领时代的新概念。随着网络经济的迅速发展， 第三方支付、网络信贷、众筹融资、云金融等金融创新业务蓬勃发展，互联网金融热潮席卷全 国。应当看到，互联网金融其实是一把“双刃剑”，其在推进金融创新、促进经济发展的同时， 也导致了诸多互联网金融犯罪的滋生和蔓延，而且互联网金融领域的犯罪较之传统犯罪行为具 有更强的隐蔽性。从某种程度上说，互联网金融犯罪已经成为阻碍互联网金融进一步发展的瓶 颈。因此，如何防控与治理互联网金融犯罪，以维护互联网金融创新的可持续进行，已经成为 我们亟需解决的重大课题。为探讨互联网金融犯罪问题，以为相关部门防控和治理互联网金融 犯罪提供有益借鉴，2014 年 6 月 28 日，上海市犯罪学学会联合上海市杨浦公证处在上海市杨 浦公证处举办了“互联网金融犯罪的防范与治理”犯罪学沙龙。 本次犯罪学沙龙围绕“互联网金融犯罪的防范与治理”这一主题，与会代表针对“去中心 化”网络支付时代金融犯罪监管、当前互联网金融犯罪新特征、P2P 网贷的性质界定和风险防 范，以及互联网金融创新的刑法规制等问题展开了卓有成效的探讨。来自华东政法大学、上海 市普陀区人民检察院、上海市宝山区人民检察院、上海市杨浦区人民检察院、上海市杨浦公证 处及华澳信托公司等单位的实务界人士和专家学者二十余人出席和参加了本次沙龙。上海市犯 罪学学会肖庆平秘书长、华东政法大学罗槐茂老师、上海市犯罪学学会办公室冯引如主任、《犯 罪研究》徐小松编辑、上海市杨浦公证处张磊副主任、上海市普陀区人民检察院吴波副检察长 等专家出席了研讨活动。 一、“去中心化”网络支付时代金融犯罪监管 上海市宝山区人民检察院的谢杰博士围绕“去中心化”网络支付时代金融犯罪监管问题做 了主旨发言。他认为，比特币等“去中心化”数字支付工具兴起，行政法律体系对比特币虚拟 商品、非货币的属性定位及规范上比特币市场与实体经济、金融体系的风险切割，导致货币、 外汇、证券、期货、税务、财产、融资等领域经济刑法规范面临结构性失灵与适用性紊乱风险。 此外，他还指出，比特币法律与经济分析从发行与交易机制“去中心化”与治理结构、资源分 配、利益实现中心化等实质特征出发，解构比特币经济机理及固有缺陷，揭示比特币货币与金 融投资、投机功能，确立比特币的货币、金融商品法律属性实质解释原理，引入经济刑法制度 微调、司法规则与执法机制优化、货币体系反思等解决经济刑法困局、控制数字支付市场风险 的现实路径。证券期货犯罪条款应适度拓展“证券”范围从而将比特币金融管制与投资者权益 纳入刑事保障体系，以随之恢复定量功能的数额认定标准盘活财产、职务、税务、融资犯罪等 刑法规范对比特币侵害行为的可适用性。货币、外汇、资本管制刑事保障机制结构性失灵促使 既有制度直面货币竞争、反思维护货币购买力稳定性的政策优化方向。 二、当前互联网金融犯罪新特征 华澳信托公司信托业务管理总部的费林云副总经理结合自己的金融实践工作对当前互联网 金融犯罪的新特征做了主旨发言。首先，费经理对互联网金融的定义和分类作了较为准确的界 ?110? 《犯罪研究》2014 年第 4 期  会议综述 定和归纳。他指出，最早提出“互联网金融模式”的是时任中国投资有限责任公司副总经理的 谢平在“中国金融四十人论坛”上的一份专题报告，报告称“以互联网为代表的现代信息科技， 特别是移动支付、社交网络、搜索引擎和云计算等，将对人类金融模式产生根本影响。可能出 现既不同于商业银行间接融资、也不同于资本市场直接融资的第三种金融融资模式，称为‘互 联网直接融资’或‘互联网金融模式’”。并指出，若从金融实践的角度看，从功能上入手可 以将互联网金融目前的业务形式分为“互联网融资”、“第三方支付”、“网络虚拟货币”、 “互联网销售”、“大数据产业”五大类型。其次，费经理对当前互联网金融业务呈现出的主 要特征做了归纳和总结。他指出，互联网金融业务主要体现出如下特征：一是普通投资者在金 融活动中参与程度更加直接；二是“数据信息”成为互联网金融业务中的核心竞争力；三是支 付方式的提升带来了全新的交易模式；四是互联网平台和技术带来了金融活动的急速提升。最 后，费经理对互联网金融犯罪所体现出的新特征做了较为深刻的剖析。他认为，自从互联网金 融兴起，新犯罪手法和形式也层处不穷，互联网金融犯罪也体现出以下新特征：一是犯罪手法 的技术手段日益丰富；二是交易标的复杂性带来更加隐蔽的犯罪手法；三是互联网融资业务存 在展业中的灰色地带引起的犯罪行为；互联网销售不规范导致的违法行为。 三、P2P 网贷的性质界定和风险防范 围绕着 P2P 网贷的性质界定和风险防范问题，上海杨浦公