我国金融犯罪调查模式本土化问题.pdfVIP

豳园器 潮 2013年第10期 我国金融犯罪调查模式本土化问题 ■彭志刚 金融犯罪已经成为高发性的犯罪，新类型案件不断出现。金融犯罪对象涉众化，涉案金额高；金融犯罪向 境外延伸，日趋国际化、网络化；金融犯罪常常与内部人员犯罪相伴而生。但我国的金融犯罪调查模式存在诸 多问题，如调查路径 “从外到内”，调查方式消极被动，突出依赖审计会商，情报导侦尚欠完备，“三统两分”原 则难以落实。这些问题导致金融犯罪调查机制已无法有效应对金融犯罪的高发态势。健全金融犯罪信息情报 导侦体系，完善金融行政执法与刑事司法有效衔接机制，完善金融犯罪调查机构网络控制以及必要的国际合 作，是构建金融犯罪调查本土化模式的主要方法。 【关键词】金融犯罪；调查模式；情报导侦 【中图分类号】DF793．2 [文献标识码]A 【文章编号 】1004—518X(2013)10—0162—07 彭志刚，法学博士，中国社会科学院研究生院教授 ，法学所博士后，高级检察官。(北京 100086) 研究我国金融犯罪调查模式的实践，首先需要明确 察机关共受理移送起诉金融犯罪案件 3万余件 5万余 有关金融犯罪定义的形成。金融犯罪的形成与金融市场 人，其中破坏金融管理秩序罪 占37．47％，金融诈骗罪 占 的存在密不可分，金融犯罪并不是一个法律概念，其内 62．53％。2【过去的5年来，多地侦查机关受理的金融犯 涵和外延并没有统一的界定。有学者统计，目前给金融 罪案件数量持续激增，尤其在网络环境下，利用互联网 犯罪下定义的观点有 13种以上。…但是，对于金融犯罪 实施的金融犯罪案件呈爆炸态势。最为明显的是，金融 来说，它是一种经济犯罪而不是财产犯罪已成为共识。 诈骗罪案件数量每年均呈现几何倍数的增幅。相 比之 金融犯罪主要是通过伪造、诈骗及其他方法侵犯金融机 下，破坏金融管理秩序罪虽不如金融诈骗罪增长幅度 构管理、货币管理、票据管理，破坏金融市场秩序。在我 大，但是，涉众型案件如非法吸收公众存款、集资诈骗类 国，刑法意义上的金融犯罪主要是指刑法分则第 3章 案件的受案数和受害人数量均呈现递进增长的态势，该 破“坏社会主义市场经济秩序罪”的第 4节 破“坏金融管 类犯罪的态势和查处的难度不容忽视 。 理秩序罪”涉及的32个罪名和第 5节的 “金融诈骗罪” 通过对上述数据的梳理，我们不难发现，当前金融 涉及的 12个罪名，包括信贷、金融凭证、保险、期货、货 犯罪总体呈上升趋势，且呈现出五个方面的显著特点。 币等领域。 (一)金融犯罪几乎发生在金融行业的各个领域 ，具 有很强的行业性特征 一 、 金融犯罪在我国的发展态势及特点 首先，信用卡诈骗居首位，新类型案件不断出现。根 金融犯罪罪名增多反映了刑法典对金融犯罪行为 据有关部门的统计，2006年至 2010年全国检察机关受 的回应，据不完全统计 ，2006年至2010年，全国各级检 理的信用卡诈骗案件 占了全部金融犯罪案件的38．8％， 162 我国金融犯罪调查模式本土化问题 从2006年700余件激增至 2010年近 7000件，增加了 快捷性等特点快速实施犯罪。金融犯罪的隐蔽性在于有 791．21％。其次，随着金融领域的不断发展 ，新类型犯罪 些案件的犯罪嫌疑人多为金融机构 内部人员，其在开始 不断出现，犯罪手段多样化，在非法证券资讯、非法委托 实施犯罪时往往不易被人觉察 ，多数案件经过一段时间 理财、信用卡诈骗、外汇保证金交易等诸多领域，均发生