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基金投资者情况调查分析报告 （2014年度） 目 录 第一部分 2014年开放式基金投资者基本情况分析…………………01 一、开放式基金投资者账户结构………………………………………0 1 二、个人投资者持有开放式证券投资基金情况………………………02 （一）持有10 万元以下基金净值的个人投资者占比最大 ……………………02 （二）30 岁以下人群投资者有效账户数占比最大……………………………02 （三）40-50 岁人群持有基金净值占比最大……………………………………03 （四）60 岁以上投资者平均每户持有基金净值最高 …………………………05 三、基金投资者交易情况分析…………………………………………06 第二部分 基金个人投资者投资情况调查问卷分析报告（2014 年度）…07 前 言 ……………………………………………………………………0 7 一、投资者个人情况 ……………………………………………………09 （一）年龄构成和性别比例：中青年、男性为主………………………………09 （二）投资者教育程度：本科生居多……………………………………………09 （三）税后年收入：15 万以下占多数 …………………………………………10 （四）小结…………………………………………………………………………10 中国证券投资基金业协会 Asset Management Association of China 二、投资者金融资产配置情况…………………………………………11 （一）金融资产总规模：10 万元-50 万元居多…………………………………11 （二）投资金额占家庭年收入的比重：多数在50% 以下……………………11 （三）主要投资产品：存款、股票和银行理财产品受到关注…………………12 （四）如何看待投资相关的费用在整体配置中的影响：认为影响微小、基本不在 乎的投资者占比较少………………………………………………………13 （五）是否需要投资顾问给您提供必要的资产配置服务：超半数投资者认为提 供投资建议即可……………………………………………………………13 （六）持有公募基金的家数：多数投资者持有超过一家………………………14 （七）基金个人投资者盈亏情况：超过半数投资者有盈利……………………14 三、投资行为及基金认知………………………………………………16 （一）进行投资时间：近六成的投资人投资时间在2 年以上…………………16 （二）明显焦虑的亏损比例：大部分投资者的明显焦虑亏损比例低于50% …16 （三）投资目的：获得更高收益、分散风险、养老储备………………………17 （四）获取信息方式：互联网是最主要的信息来源……………………………17 （五）主要交易方式：过半数选择 “个人电脑”………………………………18 （六）购买基金的平台：银行和基金管理公司是主流…………………………19 （七）对互联网金融产品的看法：“方便”、“选择多、收益率高”、“费用低”…19 （八）如何看待与基金管理公司之间的关系：契约关系………………………20 （九）怎么看待基金：超半数信任基金…………………………………………20 （十）基金个人投资者购买基金前是否阅读招募说明书：超过三成投资者不会 阅读…………………………………………………………………………2 1 （十一）基金合同中您最关注的条款：基金的业绩比较基准、资产配置及收益分 配条款……………………………………………………………………22 基金投资者情况调查分析报告 （2014年度） （十二）认为目前基金费率如何：近七成投资者认为目前基金费率偏高……22 （十三）倾向于何种基金收费费率方式：投资者多数偏好浮动费率…………23 （十四）买基金时投资者关注的几个方面：基金业绩与基金公司知名度……23 （十五）什么时候会购买基金：看好市场情形时购买基金的投资者显著增加24 （十六）是否会刻意回避近期有