银行经典培训课件 3.个人账户开户流程介绍.pptVIP

个人账户开户流程介绍 东门支行 巫晓霞 开户的主体 二、开户的基本要求 1、存款人本人申请开立 先用7646交易进行公民身份信息联网核查 二、开户的基本要求 2、代理开立个人存款账户 银行账户开立代办规定 三、开户的常用介质 1、活期一本通 2、银行卡（E时代卡、理财金卡等） 3、二代U盾 4、工银密码器 开户交易码 根据客户开户需求，使用不同交易码为客户办理开户手续。 还有“8990交易”开立余额变动提醒噢！ 开户审核 开户操作 8990交易 请大家来判判看 柜员小李 为客户A办理开立银行卡手续，小李今年快17周岁了。 中国居民李先生拿着一个中国护照来我行办理开户手续，柜员小王 为客户办理了开户手续. 客户张小姐来我行开户电子银行业务，客户今年17周岁，柜员小梅 拒绝为张小姐开立的网银和手机银行，因为张小姐未满18周岁。 开户注意事项 1）柜员受理开户时需检验客户提供的证件真实有效，核实是否本人及申请表上的客户签名处为客户本人亲签。 2）需告知客户对日均存款余额不足300元（不含）的人民币小额活期存款账户按季度收取账户管理费3元/季。与我行已签约开立的代发工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户免费。 3）对于系统提示需补录客户信息的,一定要进行补录。 4）如已存在系统中客户身份证件为15位证件号，应先使用“4214修改个人客户信息开立三要素交易”按客户提供的二代身份证件将身份证号升级为18位。 开户注意事项 5）开立电子银行业务，需本人办理。满16周岁成年人必须本人办理。 6）办理开户业务时，当系统提示个人信息联网核查的时候，都要点击“是”，联网核查7646，扫描身份证，凡是有拍身份证的业务都可以免复印身份证。 7）一代身份证从2013年1月1日开始已经失效不能作为开户的有效证件。 开户系统中显示证件有效期是否长期有效,如选择“是”，则系统自动默认为长期，如选择“否”，则需另外录入正确的证件有效期。 8）开立电子银行业务的打印结果需客户签字确认。 [ THE END！！ ] 8990开余额变动提醒 开户的主体 1 2 3 4 开户的基本要求 开户的常用介质 开户的操作流程 开户节奏 四、开户的操作流程 开户交易码 开户审核 开户操作 2723个人账户开户 3982个人综合账户开户 客户要求开立个人活期存折 客户要求开立个人E时代卡或金卡 7639电子银行注册 客户要求开立网上银行、电话银行、手机银行等电子银行业务 审核客户填写的《个人账户业务注册申请及协议确认书》 审核客户身份证件，确认是否本人办理，是否达到年龄办理 确认客户填写姓名、地址、电话、签名、账户开立事项、 电子银行开立等内容是否齐全准确 通过7646联网核查、证件、本人三核对，确认开户客户 真实有效及达到年龄办理 如果开户时存入金额，则这个位置也要填写 2723交易 3982开户 这个位置默认为“关，要注意改为“开”” 7639开立电子银行 * * 1、时长：5分钟 2、培训方式：讲授（3分钟）+提问（2分钟） 3、所需道具：投影仪 4、所需资料：列举新员工在未来办理结售汇业务过程中可能会产生的“痛苦点” 5、站位与移位：讲解时，讲师应站于讲台中央 6、讲解话术：我们在将来为客户办理结售汇业务过程中，可能因错录系统、漏录结售汇系统补分行、外管通报；因不了解政策不断犯错造成反交易、冲正被问侯等。我们要避免这些“痛苦点”的发生，在前人的经验中成长。 7、讲师手势：无 8、讲师操作： 讲师就点击这张标题PPT，通过自定义动画“百叶窗”，逐个点击“痛苦点”出来。 9、提问话术： 请问您们有没有想过自已在未来办理结售汇业务过程中会出现什么状况？ 10、讲师手势：手刀邀请学员发言 11、总结话术： 以上是我们在办理结售汇过程中实实际际存在的问题，如果不好好掌握相关的业务政策及规范操作，这些痛苦点就可以会发生在自己身上的。 12、白板书写内容（需白板书写时写入）：无 13、点评话术（需对学员练习或活动进行点评时写入）：无 核实单 1、时长：2分钟 2、培训方式：练习（2分钟） 3、所需道具：投影仪 4、所需资料：汇率的实际使用分类 5、站位与移位：讲解时，讲师应站于讲台中央 6、讲解话术： 请大家来对以下情景选择合适的汇率来办理业务，大家来做做这个“汇率连连看”小练习 7、讲师手势：4的手势 8、讲师操作： 讲师就点击这张标题PPT，利用自定义动画，做一道练习才显示一个正确答案。 9、提问话术：这里有4道练习，请哪位同事来连连看？看大家到这个汇率了解得怎么样？ 10、讲师手势：手刀邀请学员发言 11、总结话术： 我们做了关于汇率的这4道练习，