银行经典培训课件 柜面常用交易操作流程指引.pptVIP

前言 本次常用交易柜面操作流程指引为结算专业人才提升项目（第一期）学员作业。指引旨在为新入行员工包括新入行大学生等提供日常柜面交易操作参考，突出操作注意事项以及相关制度、风险要点，强调在控制实质风险的前提下为客户提供高效、优质、标准的金融服务。 以下结算专业人才提升项目学员参与此次指引编写： 1.红围支行 程昉玉 2.坪山支行 邱观送 3.喜年支行 饶 敏 4.东门支行 吴星星 5.华为支行 李 伟 6.深东支行 黄河清 7.布吉支行 龚杰勇 8.龙岗支行 李兆雪 目录 一、7654个人客户挂失业务受理/处理二、7639电子银行注册/银行户口服务开立 三、2001个人售汇交易 四、1538电子银行客户认证介质信息维护 五、2108收费 六、2020 现金往来户存入 七、3982 个人综合账户开户 八、8990 分行余额变动提醒定制 九、4235个人客户基本信息补录 十、6393个人汇款 十一、5412国际收支申报信息录入与修改交易 十二、1192柜员会计要素领用交易 十三、1137现金上缴交易 十四、2793个人账户取款交易 十五、4502牡丹卡个人客户信息/基本信息 十六、2920个人账户转账 十七、2006对公结汇交易 十八、4301查询维护单位客户开户/资料更改申请书 十九、3048对公综合开户交易 二十、2799个人账户存款交易 799个人账户存款交易  7654个人客户挂失业务受理/处理 一、操作要点——业务内容 （一）挂失业务受理—7654交易前准备 1. 客户办理挂失需提供本人有效身份证件，填写《个人客户挂失业务申请书》，填写内容包括：挂失种类、挂失类型、账（卡）号、开户时间、账户金额、通讯地址、联系电话等。 2.柜员审核客户提供的挂失证件是否真实有效，挂失申请书填写是否准确完整。对客户使用居民身份证办理挂失业务的，应使用“7646公民身份信息查询”交易进行联网核查，同时核查结果打印，作附件送事后监督。 （一）挂失业务受理——7654交易前准备 3. 柜员审核证件真实后，使用以下交易进一步与客户核对个人信息和账户信息，确定为客户本人办理。 6521（个人综合账户查询/调整）交易选“4-查询灵通卡/理财金卡/e时代卡内账户信息”，可查询客户介质开户时姓名、证件、余额等账户信息。 6521选“3-查询介质信息”可查询卡开户日期等卡信息。 4502（牡丹卡个人客户信息查询/维护）交易输入身份证号码，可查询客户预留的手机号码和通讯地址等客户信息。 6520（个人账户明细查询）交易手输介质号后，客户可输入密码，用以校对密码和核对近期交易明细。 （一）挂失业务受理——7654交易前准备 4. 柜员在确认账户存款未被支取的前提下，使用柜面交易受理挂失。 7654交易手输介质号，“业务功能”选“1-挂失业务受理”，选择“介质类型”“处理方式”确定提交;根据系统提示输入各项信息：户名、证件类型、证件号码，联动跳至联网核查，核对并打印空白通用凭证；根据实际情况选择“是否重置密码”、“是否核保”及“是否实时处理”联动收挂失手续费10元（五星级及以上客户免费）打印通用凭证，交客户签名确认。 （二）挂失业务处理——实时补卡 对于通过联网核查公民身份信息系统验证确认客户居民身份证真实有效，客户为存款人本人，且校验账户密码正确的，经审核授权后，可实时为客户办理补领新借记卡。 提示客户进行挂失换卡后，卡号会变无法保留原卡号，如有签订扣费协议、三方存管、分行理财等协议，需要做后续的卡号变更交易。 7654交易“1-挂失业务受理”中如选择实时处理，且“实时处理方式”选择“挂失开户/换卡（折）”，系统自动跳至”挂失业务处理“的挂失开户/（卡）折”界面，在挂失申请书编号处输入上步交易所打印的编号，系统提示客户输入原卡密码，设置新卡密码，输入完毕后联动收卡工本费5元（金卡客户免费）。交易成功打单，客户签名确认。 （二）挂失业务处理——延时补卡 对于通过联网核查公民身份信息系统验证无法确认客户居民身份证真实有效或使用居民身份证以外的其他有效证件办理无法进行联网核查，须通过调阅开户凭证、核对笔迹、上门核实等手段进一步核实客户身份的，应在受理客户正式挂失申请后7天内，及时通知存款人到网点办理补领新借记卡。 挂失受理时操作与实时补卡的区别：在“是否实时处理”处选择“否”。 操作结束后，需留存客户身份证复印件和挂失申请书营业网点存查联，7天内核实客户身份后及时提示客户携带本人有效证件和挂失申请书客户收执联前来办理补卡。 （二）挂失业务处理——延时补卡 客户携带本人有效证件和挂失申请书客户收执联前来办理补卡。 一要审核客户出具的挂失申请书客户留存联是否为