跨国银行业若干案例与法理问题研究(上).pdfVIP

2000年10月 现 代 法 学 22卷第5j Iodem Law Sciem 文章编号：1001—2397(2000105一Ol34—05 跨国银行业若干案例与法理问题研究(上) ·国际法学· 『 f … ，z ，’ (西南政法大学 重庆 ) 。 ， 400031 口7glEf／~／／ - 摘 要：奉文采用案例研究与比较分析的方法砷跨圜银行业中圜际银行监管、法律的城外管辖与垃力、暂停楼债、诉 讼禁令、管辖权冲突等重要法律问题度其解决办法的理论与实践进行了较系皖、深入地研究，砷我国的立法与实践 巽氟拳鼍 |氇 关键词：跨国银行业；域外管辖；暂停还债；诉证禁生；管辖权冲兜 一 、 序 言 各种实体提起诉讼，指控这些实体违反了Y国的反托拉斯 银行业务本身的国际化和在CATS体制下的逐渐自 法。在被诉的实体中有一家银行，根据是该银行在这种研= 由化，跨国银行业务中已经产生的老问题和正在产生的一 境条件下从滚公司撤销了金融支持：Y国一家法院(但不 些新问题交织在一起。对于其中一些问题，银行业发达国 是Y国)可能推知存在一起将该公司挤出经营的阴谋。该 家(如英国与美国)和国际上有相应的法律处理办法，但对 银行在Y国寻求一项反诉的强制禁止令。该银行在 Y国 有些问题则缺乏相应的法律对策。本文将以英美国家法 没有任何相关的经营业务。 律与国际法原则为主线，以下列国际银行业务主要案例事 案例七：在z国成立的一家银行在其他许多国家包括 实为基础．研讨跨国银行业务中若干重要法律问题：qj X国和Y国拥有分行。X国的一管理机构令该银行提交 案例一：X国的银行业管理条例要求银行拥有一定数 保存在Y国的分行的有关一客户的银行帐户档案。该银 量的资本，如果这些银行要继续经营，而Y国的银行业管 行拒绝提交这些文件，宣称服从该命令而未经客户同意或 理条例要求银行拥有更大数量的资本。一家银行在X国 没有Y国法院的命令，将违反Y国的银行保密法。 设立但在Y国拥有一家分行。 二、对国际银行的监管 案例二：X国的一位居民向Y国寄出一笔钱。划拨与 在案例一中，该银行在许多国家领域内营运并受平行 转移以z国的货币进行并涉及z国的代理银行。z国采 的而不是冲突的银行业管理制度的约束。在国际法上，根 取措施反对从事冼钱活动并查封那里的结算帐户的存款。 据国家经济主权原则，各国均有制定和实施其资本充足率 案例三：根据X国的立法．一家公司有权查明其股份 法律规则的管辖权。任何跨国银行必须服从母国和海外 的受益权人的身份。不提供此类资料，是一种违法行为。 银行所在地国两种资本充足率管理制度。如果位于Y国 A公司服从此种规定并将通知送达给一位被提名者—— 的分行是独立地分离地组建的，它～般必须符台该国的有 其名称为一家特定银行 ，并且在X国没有从事任何经营， 关完全独立的银行的条件和要求。如果位于Y国的分行 在那里也没有任何机构。该银行拒绝提供此类资料，理由 不是分离地组建的，其在Y国的资本管理通常将被适当地 是．如果它未经其客户同意而这样做，将违反它自己国家 考虑其在X国的资本基础。银行监管当局通常根据一种 的法律即Y国的法律。 复台的或一种单独的标准监管一银行集团的资本充足率 案例四：位于X国的一家银行向位于Y国的一个实 情况。 体A贷款。Y国对其债务和其境内的实体所欠债