外资银行监管的法理基础.pdfVIP

东岳论丛 June．，2010Vo1．31No．6 2010年6月(第31卷／第6期) (DongYueTribune) 外资银行监管的法理基础 刘东平 (山东大学 经济学院，山东 济南 250100) [摘 要]外资银行监管的法律制度主要涉及到国别监管、国际监管和内部监管三个方面的内容。东道国对外 资银行监管的法理基础在于属地管辖权和外国投资者默示同意论。母国对外资银行总行监管的法理依据表现为 属人管辖权与属地管辖权的竞合。母国对外资银行境外分支机构的监管法理依据是属人管辖权。母国对外资银 行子行进行监管的法理依据是积极 国籍原则和保护性管辖。外资银行 国际监管的法理基础主要体现为 国际经济 法中的全球合作原则。 [关键词]外资银行；监管；法理 [中图分类号]D922．281 [文献标识码]A [文章编号]1003—8353(2010)06—0158—03 外资银行监管的法律制度主要涉及到国别监管、国际监 际性法律文件的确认。 《建立国际经济新秩序宣言》和 《各 管和内部监管三个方面的内容。在运用这些监管法律制度 国经济权利与义务宪章》更是具体地指出：接纳跨国公司从 时，很少有人探究对外资银行进行监管的法学原理，例如东 事经营活动的国家 ，根据它们所拥有 的完整主权 ，可以通过 道国、母 国、国际组织对外资银行进行法律监管的理论基础 本国法律、条例和采取各种有利于本国经济发展的措施来管 是什么，外资银行进行内部监管的法理基础又是什么，基于 制和监督跨国公司的活动 。作为跨 国公司的特殊表现形 哪些法律原则构建法律监管体系等等问题。如果不能从理 式，外资银行无论以何种方式进人东道国市场，都必须接受 论上加以阐释，有些不同于内资银行的监管措施，在WTO背 东道国政府的管辖与监督，这是东道国行使经济主权和属地 景下往往会被认为含有歧视性规定而被认定为违背世贸组 管辖权的突出体现。同时根据世贸组织关于金融服务贸易 织关于金融服务贸易基本原则 。为此本文拟从外资银行 国 的规定，外资银行在东道国享有国民待遇，法理上意味着外 别监管、国际监管和内部监管三方面，对外资银行监管的法 资银行应与东道国银行一样，同受东道国金融监管当局的监 学原理作一论述。 督与管理，不允许有凌驾于东道国之上的监管豁免权。在实 践中，拉美国家主张外国投资者应与东道国国民一样，接受 东道国政府或法院对其进行的监督和管辖，并以东道国国内 一 、 东道国对外资银行监管的 法为监管的准据法，反对投资者母国以外交保护等形式干预 法理基础 东道国对外国投资者的监督与管理。 外国投资者默示同意论。外国投资者进入东道国境 内 只要外资银行被东道国批准进入，不管以何种形式存在 进行投资活动，创设外资银行这一行为本身就可以推定他们 都要受东道国法律的约束 ，接受东道国的监管，其法理基础 已经默示地同意东道国的法律管辖。因为理性的投资人不 主要体现在 以下两个方面： 可能无视东道国的属地管辖权，便贸然进入他国地域 内进行 属地管辖权。国家对其领土内财产、人或发生的行为与 投资活动，进入东道国境内投资这一行为本身就意味着外国 事件进行管辖，这是国家主权的应有之义，也是国际公法明 投资者已经对其投资成本与风险(包括可能因东道国行使属 确赋予国