自助设备管理制度.docVIP

中信银行深圳分行 标准化体系文件 文件编号：P（LS）01-00500 版 本：A/5 密 级：非密 生效日期：2013年03月11日 自助设备清机加钞管理程序 编制 ：骆志雄 审核 ：温洪珍 批准 ：曾玉芳 修改记录 版次号 生效日期 修改原因和内容 修改人 审核人 批准人 A/0 2009/12/21 初版 - - - A/1 2010/02/26 由于业务、管理更新，取消加钞后1000元测试，清机加钞柜员可兼做账务核算柜员工作，修改吞卡和上交废卡有关操作。 骆志雄 刘小坚 曾玉芳 A/2 2010/05/07 在有效防范风险的前提下，为给客户提供优质服务，提高效率，修改清机加钞、对账、吞卡和上交废卡有关操作。 骆志雄 刘小坚 曾玉芳 A/3 2011/02/09 修改清机加钞有关操作；取消‘0466柜员查询尾箱’交易打印尾箱余额的操作；增加自助设备清加登记簿、吞卡登记簿登记格式要求；增加加钞后200元存款测试、外包自助设备吞卡管理； 骆志雄 刘小坚 曾玉芳 A/4 2012/02/20 增加自助设备保险柜密码设置原则和规定；增加对废钞箱纸币顺序清点的要求；加钞后取款金额由250元改为350元；修改外包自助设备吞卡交接规定，删除吞卡对账单凭证处理规定；修改清机加钞、吞卡和上交废卡有关操作。 骆志雄 刘小坚 曾玉芳 A/5 2013/03/04 修改在行式自助银行概念；增加对加钞金额的限定；修改对清机频率的描述；修改对账方法和查找差错交易的方法；修改吞卡保留时效。 骆志雄 温洪珍 曾玉芳 目 录 1、目的 4 2、范围 4 3、定义、缩写和分类 4 4、原则和基本规定 4 5、职责与权限 5 6、操作流程 5 6.1 清机加钞 5 6.2 对账及差错处理 14 6.3 吞卡处理 15 7、检查监督 17 7.1支行检查监督 17 7.2分行检查监督 17 8、依据和相关体系文件 17 8.1 依据文件 17 8.2 相关体系文件 17 9、记录表单 18 1、目的 规范自助设备清机加钞业务操作，确保有效防范操作风险，提高服务质量。 2、范围 适用于我行设立在网点的在行式自助银行设备包括自动取款机、自动存款机、存取款一体机、外币兑换机的清机加钞业务。 3、定义、缩写和分类 （1） 在行式自助银行：在行式自助银行是指设立在银行营业网点的自助服务区。可独立为客户提供7X24小时的自助服务。 （2） 自助设备：是指独立于现有银行营业场所设立的通过计算机、通信等科技手段提供取款、存款、转账、查询、修改交易密码等服务的自助设施，包括自动取款机‘ATM’、自动存款机‘ADM’、存取款一体机‘CRS’等。 （3） 清机：是指对自助取款机‘ATM’、存款机‘ADM’、存取款一体机‘CRS’、外币兑换机‘XDM’正常运行所需的现金、各种打印纸卷、色带等内部资源进行补充，同时，对钱箱内的库存现钞进行清点核对。 （4） 对账：是指在自助设备清机加钞后的账务核对。 4、原则和基本规定 （1） 在清机加钞时，必须坚持‘双人清机、双人清点、交叉复核’，在调缴现金时，必须坚持‘双人调缴、双人清点、交叉复核’。（引自关于印发《中信银行自助银行业务管理办法（试行）》的通知（信银字）[2006]371号，下同） （2）自助设备保险柜密码锁的密码数字不得按升、降序排列，例如31-52-76、77-66-44，不能以0、5结尾，第3组密码数字必须大于30（不含30）且小于80（不含80），如果自助设备供应商提供的资料与此矛盾，以供应商资料为准。 （3）自助设备加钞金额须在规定的现金限额范围内；按顺序清点废钞箱纸币，发现假钞、发票等纸质异物，应记录异物在废钞箱中纸币所处的位置（即异物在纸币中是第几张）。 （4）钞箱取回时应在监控录像环境下开箱、清点、汇总，如发现假钞，应立即通知会计管理部和电子银行部。 （5） 加钞时，对放入机器中的现金，按设备操作维护流程进行操作，做到：‘一人放钞，一人核箱’，双人在监控录像上同时操作，严防将现金放错钞箱，造成付款错误。 （6） 加钞完毕后，清机加钞人员应在自助设备上对不同币种、不同面额钞箱进行取款测试，分别做金额为350‘如没加50元面额纸币，设备将提示信息’、200元以上‘含200元’的取款交易、200元以上‘含200元’的存款交易，以确保设备运行正常，交易无误。测试中发现吐钞异常等情况，应立即向电子银行部报告。 （7） 在清机加钞操作时，必须严格按照各类机型的设备操作维护流程规定进行，禁止违规操作。 （8）自助设备清机频率为两周至少一次，放假时间超过3天（不含3天）、年终决算日的前一个工作日必须清机；对自助设备应当逐台进行清机、加钞。 （9）账务核算员可由清机加钞经办员和复核员双人相互