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银行?信托?证券?保险参与私募基金规则汇总|PE实务2015-02-14?刘乃进?PE实务[PE实务]致力于中国法制框架下PE实务问题的系统梳理、分析与研究。欢迎关注、分享与交流。银行、信托、证券、保险参与私募基金规则汇总|PE实务作者：刘乃进律师，微信号naijin01，微信公号“PE实务”对金融机构的监管政策繁杂易变，其参与私募基金的监管政策也是如此。本文对银行、信托、证券、保险参与私募基金的最新政策予以梳理汇总，建议分享、收藏。一、主要法律法规、规范性文件汇总（一）、银行1、中华人民共和国商业银行法(2003修正) 发文机关：全国人民代表大会常务委员会发布日期： 2003.12.27生效日期： 2004.02.01文号：主席令第十三号2、中华人民共和国银行业监督管理法(2006修订)发文机关：全国人民代表大会常务委员会发布日期： 2006.10.31生效日期： 2007.01.01文号：主席令第五十八号3、商业银行个人理财业务管理暂行办法发文机关：中国银行业监督管理委员会发布日期： 2005.09.24生效日期： 2005.11.01文号：银监会令2005年第2号4、中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知发文机关：中国银行业监督管理委员会发布日期： 2009.07.06生效日期： 2009.07.06文号：银监发(2009)65号5、中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知发文机关：中国银行业监督管理委员会发布日期： 2010.08.05生效日期： 2010.08.05文号：银监发(2010)72号6、商业银行并购贷款风险管理指引发文机关：中国银行业监督管理委员会发布日期： 2008.12.06生效日期： 2008.12.06文号：银监发(2008)84号（二）、信托7、信托公司管理办法发文机关：中国银行业监督管理委员会发布日期： 2007.01.23生效日期： 2007.03.01文号：中国银行业监督管理委员会令(2007)第2号8、中国银监会关于支持信托公司创新发展有关问题的通知发文机关：中国银行业监督管理委员会发布日期： 2009.03.25生效日期： 2009.03.25文号：银监发(2009)25号9、信托公司集合资金信托计划管理办法（2009修订）发文机关：中国银行业监督管理委员会发布日期： 2009.02.04生效日期： 2009.02.04文号：中国银行业监督管理委员会令2009年第1号10、信托公司私人股权投资信托业务操作指引发文机关：中国银行业监督管理委员会发布日期： 2008.06.25生效日期： 2008.06.25文号：银监发(2008)45号（三）、证券11、证监会机构监管部关于证券公司直接投资业务监管指引发文机关：中国证券监督管理委员会发布日期： 2011.07.08生效日期： 2011.07.0812、证券公司直接投资业务规范(2014修订)发文机关：中国证券业协会发布日期： 2014.01.03生效日期： 2014.01.0313、证券公司客户资产管理业务管理办法(2013修订)发文机关：中国证券监督管理委员会发布日期： 2013.06.26生效日期： 2013.06.2614、证券公司集合资产管理业务实施细则(2013修订)发文机关：中国证券监督管理委员会发布日期： 2013.06.26生效日期： 2013.06.2615、证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定发文机关：中国证券监督管理委员会发布日期： 2014.11.19生效日期： 2014.11.19文号：证监会公告2014年第49号（四）、保险16、保险资金运用管理暂行办法（2014修订）发文机关：中国保险监督管理委员会发布日期： 2014.04.04生效日期： 2014.05.0117、保险资金投资股权暂行办法发文机关：中国保险监督管理委员会发布日期： 2010.09.05生效日期： 2010.09.05文号：保监发(2010)79号18、关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知发文机关：中国保险监督管理委员会发布日期： 2012.07.16生效日期： 2012.07.16文号：保监发(2012)59号19、中国保监会关于保险资金投资创业投资基金有关事项的通知发文机关：中国保险监督管理委员会发布日期： 2014.12.12生效日期： 2014.12.12文号：保监发(2014)101号二、概要说明（一）、银行1、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法(2006修订)》禁止商业银行在境内向企业投资，但并不禁止在境外进行投资，故目前商业银行多通过在香港等境外设立的子公司参与PE投资。2、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》允许商业银行为客户提供理财服务，据此