商业银行调研提纲.docVIP

商业银行调研提纲 A数据处理调研 1．信贷业务 （1）各类贷款的数量及比例情况 正常贷款；关注类贷款；次级类贷款；可疑类贷款；损失类贷款 （2）个人贷款业务数量及比例情况 ①个人住房贷款 个人住房按揭贷款；二手房贷款；公积金个人住房贷款；个人住房转让贷款 ②个人消费贷款 个人汽车消费贷款；助学贷款；个人消费额度贷款；个人住房装修贷款；个人耐用消费品贷款；个人权利质押贷款。 ③个人经营贷款 ④个人信用卡透支 （3）公司贷款业务数量及比例情况 ①流动资金贷款 ②固定资产贷款 ③房地产贷款 2．支付结算业务 单位客户和个人客户采用票据、汇款、托收、信用证、信用卡等结算方式进行货币支付及资金清算提供的服务。 3．资金业务 （1）库存现金数量及比例情况 （2）存放中央银行款项数量及比例情况 （3）放同业及其他金融机构款项数量及比例情况 4．自动柜员机业务 （1）自动柜员机数量 （2）自动柜员机分布 （3）自动柜员机功能需求 5．信用卡/银行卡 （1）种类 （2）数据 （3）市场竞争 6．信托/托管 7．内部文件 B管理及维护调研 1．客户信息管理及维护 2．电话银行中心管理及维护 3．数据库管理及维护 4．ATM管理及维护 5．呼叫中心设备管理及维护 6．通讯设备管理及维护 7．监控录像管理及维护 8．文档存放管理及维护 9．清算设备运营与维护 10．灾难备份管理及维护 11．会计信息管理与传递 12．票据业务管理 13．人力资源管理 14．物业管理及后勤保障 15．水电设备管理与维护 16．冷暖设备管理与维护 C印刷情况调研 1．月结单 2．收/付款通知单 3．银行通知书 4．信用卡及银行卡有关函件 5．内部文件及文档 D制造调研 1．信用卡 2．借记卡 E人员情况调研 1．各后台业务部门各自的员工数量 2．预计各后台业务部门入住园区的员工数量、班次 3．入住园区员工的职级 F交通需求情况调研 1．距主城（总部）的车程/在途时间？ 2．希望或建议的位置？ 3．是否能接受双福园区？ 4．对轻轨的需求 5．每周/月往返于园区与总部间的大致交通量 G．配套及基础设施调研 1．是否需要为入住员工提供备勤宿舍？ 2．对商业、运动、娱乐设施的需求？ 3．是否接受在园区购房居住？ 4．是否需要配套幼儿园、学校等设施？ 5．数据中心对基础设施的需求：水、电、气、网络 6．各后台业务部门配备的服务器、交换机、路由器等硬件设备 H培训需求情况调研 1．每年新进员工的数量？ 2．新进员工的培训内容、培训方式、培训时间？ 3．每年老员工的培训数量？ 4．老员工的培训内容、培训方式、培训时间？ 5．培训住宿的要求：面积、档次等 6．对培训手段的需求 I软件情况调研 1．数据录入 2．数据处理及转换 3．数据审核 4．数据纠错与反馈 5．交易处理流程标准化 6．数据面向客户服务 7．客户信息系统 J 银行业务外包需求情况调研 1．账单打印是否有外包需求？ 2．信贷处理是否有外包需求？ 3．付款处理是否有外包需求？ 4．银行卡处理是否有外包需求？ 5．支票处理是否有外包需求？ 6．自动柜员机是否有外包需求？ 7．员工培训是否有外包需求？ 8．数据录入、处理、转换、审核是否有外包需求？ 9．客户信息管理是否有外包需求？ 重庆国际投资咨询集团有限公司 2011.7 - 1 -