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CL寿险公司全面预算管理优化对策 三、CL寿险公司全面预算管理实践 (一)CL寿险公司基本情况 CL寿险公司是甘肃省内最大的寿险公司，公司以悠久的历史、雄厚的实力、 专业领先的竞争优势及世界知名的品牌赢得了社会最广泛客户的信赖，始终占 据保险市场领导者的地位。 步入“十一五”规划后，CL寿险公司积极适应新形势，努力开拓新局面， 着力实现新跨越，全省系统上下一心，团结共进，不断提高均衡发展的能力。 在业务发展方面:一是业务持续平稳增长。2009年，全省系统市场份额 44.4%，在甘肃寿险市场继续保持主导地位。二是结构调整成效明显。个险10 年期以上首年期交保费同比增长40.2%;银保首年期交保费同比增长68.5%; 团险渠道创费同比增长14.4%，意外险业务同比增长22.8%，三大渠道核心业 务占比均得到较大幅度提高，公司整体创费创佣能力明显增强。三是销售基础 建设稳中有进，各项人力指标均有不同程度增长。 在运营管理方面:一是建立以岗位为基础、以业绩为导向、以市场为参考 的薪酬体系，全省系统人力资源管理和绩效激励体系改革取得初步成效。二是 有效利用财务费用政策，将有限的资源尽力向一线倾斜，财务政策的杠杆和导 向作用得到加强。三是省级集中管理逐步深化，柜面标准化纵向延伸，历史档 案影像化处理项目顺利实施，风险管控、作业时效、柜面建设等工作稳步向前 _推进;信息技术资源得到有效利用和挖掘，在支持发展、保障运行、软件开发、数据清理等方面取得一定成效。四是“大服务”理念得到深化，全省系统第二届 服务工作会议顺利召开，提升服务品质的措施逐步得到落实。 在队伍建设方面:一是加强对领导干部的培养。通过创新领导干部管理机 制，以更新观念、拓宽知识、提高领导水平为重点，大力加强领导干部特别是 年轻领导干部的培养，领导干部的创新能力创新能力和决策水平进一步增强。 二是重点做好员工队伍建设。通过创新选人用人制度，建立和完善留人、用人、 引人的激励机制和管理机制，建立科学合理的员工考核评价体系，不断完善员 工培训制度，形成了“人尽其才、才尽其用”的良好氛围。三是狠抓销售队伍建 设。个险渠道以夯实现有人力为抓手，以日常增员为手段，重点做好城市人力 增长和低绩效人员转换，通过标准化营销服务部创建活动的持续开展，确保达 到队伍建设标准;银保渠道在各主要城区建好客户经理、理财经理职场，强化 销售技能培训，、加大考核力度，有效提升人均产能;团险渠道要通过销售人员 8 管理办法，上线新系统，夯实队伍管理基础。 在风险管控方面:一是认真学习贯彻新《保险法》以及总公司相关实务规 定，完善业务处理流程，保证新旧产品销售衔接有序、新老单证管理平稳过渡。 二是完成404遵循及内控评估，推进反洗钱日常化管理、内控标准推广执行、 关键岗位检查等工作;实施新的印章和单证管理办法，实现印章上收和单证归 口管理;收付费管理有效推进，新单业务非现金收费率明显提升。三是推进党 风廉政建设责任制、反腐倡廉教育、信访案件、源头防治、效能监察和自身建 设等工作，为业务健康发展和各项工作规范运行提供了政治保障。四是开展经 济责任审计、预算管理审计、执行力审计等各类审计项目，较好地发挥了内部 审计的职能作用。五是通过开展“诚信我为先”教育活动，推进职业道德诚信教 育的制度化、日常化和规范化。 (二)CL寿险公司实施全面预算管理的背景和意义 CL寿险公司是一家上市公司，受国际会计准则、香港会计准则、以及多项 监管政策的影响，公司依法合规经营的责任更加重大，不断加强的外部监管为 公司带来更多的依法合规经营成本，同时，也对公司的内部管理提出了新的要 求。内部管理水平的好坏，直接影响到公司的方方面面，包括各项业务、业务 流程中的各个环节和企业中的每一个成员。如何建立一套严谨规范、行之有效 的内部管理系统，增强公司抗风险能力，是个非常重要的问题，全面预算管理 作为为数不多将公司所有关键问题融合到一个体系内的管理方法之一，是企业 提升管理能力、增强企业综合竞争力的最好切入点。在这样的背景下，CL寿险 公司开始实行全面预算管理。 全面预算管理是信息社会对财务管理的客观要求，市场风云变幻，能否及 时把握信息，抓住机遇是企业驾驭市场的关键。CL寿险公司实施全面预算管理 的意义可以概括为: 、提升战略管理能力 战略目标通过全面预算加以固化与量化，预算的执行与企业战略目标的实 现成为同一过程，对预算的有效监控，将确保最大程度地实现企业战略目标。通 过预算监控可以发现未能预知的机遇和挑战，这些信息通过预算汇报体系反映 到决策机构，可以帮助企业动态地调整战略规划，提升企业战略管理的应变能 力。 2、执行公司管理体制 通过对预算主体责、权、利关系的规范，将公司管理机制具体化、数量化、 明晰化，有助于完善公司管理机制，为公司经