公司战略与风险管理培训教材.ppt

公司战略与风险管理 康 妮 kn_connie@163.com 第五章 风险与风险管理 —、风险的概念 （了解） 1.风险（＝不确定性）＝ 损失； 2.风险（≠不确定性）＝ 损失； 1921年，奈特： 可测定的不确定性（概率）——风险 不可测定的不确定性（不知道概率） 3风险（≠不确定性）≠损失； 风险＝损失＋机会 　　企业风险是指那些影响企业实现其战略目标的不确定性。 　　理解这个定义需要把握以下几个方面: （1）企业风险与企业战略相关。 （2）风险是一系列可能发生的结果，不能简单理解为最有可能的结果。 （3）风险既具有客观性，又具有主观性。 （4）风险总是与机遇并存。 二、企业面对的风险种类 （重点掌握） 　　综合各种分类，可以将企业面对的主要风险分为两大类：外部风险和内部风险。 外部风险主要包括政治风险、法律风险与合规风险、社会文化风险、技术风险、自然环境风险、市场风险、产业风险、信用风险等。 内部风险主要包括：战略风险、操作风险、运营风险、财务风险等。 （一）外部风险 1.政治风险 2.法律风险与合规风险。 　　合规风险是指因违反法律或监管要求而受到制裁、遭受金融损失以及因未能遵守所有适用法律、法规、