区域收展人员管理办法(b版)(试行).pdfVIP

中国人寿保险股份有限公司 区域收展人员管理办法（B 版） （2015 年修订版） 目录 第一章 总 则 第一条 为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司） 委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，根据《中 华人民共和国保险法》和《保险销售从业人员监管办法》等 法律、法规和规章，特制定本办法。 第二条 本办法中所称 “收展人员”是指符合保险监管 部门制定的《保险销售从业人员监管办法》，具有保险销售 从业人员资格，与公司签订《保险营销员保险代理合同》（B 类），向公司收取佣金，并在公司授权范围内代为办理个人 人身保险业务的个人。本办法中所称 “津贴”、 “奖”、 “奖 励”是指收展员达到公司相应的委托代理标准时，公司支付 的委托报酬。本办法中所称 “代理职级”是指收展员达到公 司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。本办法中所称 “代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。 本办法中相关用语简称如下： “代理职级”简称为 “职级”， “代理职责”简称为 “职责”， “代理职级评估和认定”简 称为 “考核”， “代理职级提升”简称为 “晋升”， “代理职 级下降”简称为 “降级”。 第三条 收展员从事的一切业务活动必须遵守国家的 法律、法规、规章和公司的相关规定。 第四条 本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成 2 公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依 据。 第五条 本办法中有关用词定义如下： （一）FYC：是指新单首年佣金，包括个险长险主险首 年佣金、附加险及短期险首年佣金。公司定期公布列入 FYC 统计范围的短期险和附加险产品列表。 在计算收展人员委托报酬时，交叉销售非个险渠道产品 的佣金不计入FYC；短期险佣金是否计入FYC 由省级公司确 定。在进行收展人员职级考核时，短期险佣金可计入 FYC； 交叉销售非个险渠道产品的佣金是否计入FYC 由公司根据市 场情况另行规定。 （二）收展主管：是指受公司委托，按照本办法规定组 建团队，承担增员、属员辅导、职场训练、团队管理等各项 职责并享有相应委托报酬的收展人员。本办法中的主管包括 各档收展组经理、收展部经理和区域总监。 （三）M 值：是收展人员月度的 FYC 计量数。M 值由公 司定期根据寿险市场形势与业务发展状况进行测算确定。本 办法M 值为 600。 （四）业绩责任额：指收展人员个人每月、收展主管直 辖团队每月须达成的 FYC 金额。 （五）有效人力：是指个人最近3 个月累计 FYC 达到 3M 的人员。 3 （六）达标人力：是指当月达成个人或直辖团队业绩责 任额的人员。团队月度达标人力占比的计算公式为： 团队当月达标人力 团队月度达标人力占比 = 团队月初持证人力（不含准收展员 （七）新单件数：是指新签发的个险长险主险保单件数 与短期险保费折算件数之和。 长险主险单件保费达到 800 元（省级分公司可以根据实 际情况向上调整）计 1 件；短期险保费每累计 800 元折算为 1 件。折算件数不超过自然件数或卡折数。 公司定期公布列入件数统计范围的险种。 （八）举绩人力：是指当月新单件数大于零的持证人力。 团队月度举绩率的计算公式为： 团队当月举绩人力 团队月度举绩率= 团队月初持证人力 （不含准收展员 （九）本办法中的有效投诉是指经公司督察人员核实确 属收展人员责任的投诉。 （十）保单综合续收率：是指收展人员所服务的保单及 个人销售保单的各期续期保费的综合续收率。