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标准仓单质押授信 宣讲人 深圳发展银行 日期 03/08 1 内容提要 1 2 3 4 5 6 您的企业面临以下问题吗？ 解决方案 —— 标准仓单质押授信 产品特点 适用对象 产品应用流程 应用案例 2 您的企业面临以下问题吗？ 3 解决方案 —— 标准仓单质押授信 您以自有的标准仓单作为质押，即可获得融资。 专项流动资金贷款，支持您完成标准仓单交割。 标准仓单质押融资业务，是指企业以自有的标准仓单作为质押物， 深圳发展银行 基于一定质押率向企业发放信贷资金，用于满足短 期流动资金需求，或用于满足交割标准仓单资金需求的一种短期融 资业务。 该业务可接受的标准仓单，可以是企业将商品按规定入库后由指定 交割仓库签发所得，也可以是企业自交易所交割所得。 4 产品特点 不转移仓单所有权，盘活资金 完成仓单交割，锁定采购成本，实现期货保值 标准仓单可以是期货交割仓库签发，也可为交易所交割所得 我行认可的非标准仓单同样可以质押融资 免除“抵押或第三方保证担保”的烦恼 5 适用对象 一 若您的企业从事与期货商品相关联的生产、加工和贸易活动，具备一定的期 货交易经验，且为您提供期货经纪服务的期货公司资质优良，您即可以向我 们申请标准仓单质押融资。 二 如果您手中持有经三家期货（商品）交易所注册生效的期货商品所对应的标 准仓单，您可以将持有的标准仓单作为质押，向深圳发展银行申请短期流动 资金融资。 三 如果您希望通过融资完成标准仓单的交割，您也可以申请标准仓单质押融资， 通过深发展、期货公司等几方配合，将融资款项用于标准仓单交割，然后将 标准仓单质押给深发展，待归还贷款后持标准仓单提货。 6 产品应用流程 3 4 1 3 2 3 5 ①客户在符合深圳发展银行要求的期货公司开立期货交易账户； ②客户向深圳发展银行提出融资申请，提交质押标准仓单相关证明材料、客户基本情况证明材料等； ③深发展审核同意后，深发展、客户、期货公司签署贷款合同、质押合同、合作协议等相关法律性文件； 并共同在交易所办理标准仓单质押登记手续，确保质押生效； ④深发展向客户发放信贷资金，用于企业正常生产经营； ⑤客户归还融资款项、赎回标准仓单；或与深发展协商处置标准仓单，将处置资金用于归还融资款项。 7 应用案例： 广东雷州胶业贸易有限公司通过标准仓单质押、现货（非标准仓单）质押、进口项下货权质 押方式的综合授信，既盘活了存货，又达到了获得预付账款、扩大采购规模的目的， 2006 — 2008 年，公司销售额比上年递增 60% — 100% ，实现三年跨越式发展。 雷州胶业贸易公司是以橡胶贸易为主营业务，通过国内外天然橡胶现、期货市场进行采购， 在国内进行销售，经营状况良好， 2006 年前公司发展一直受限于资金瓶颈。由于企业固定资产 较少，深发展建议公司采用贸易融资获得支持。 雷州胶业在每年 6 — 12 月进行季节性储货，存货分为现货和期货市场标准仓单两种形式。因此， 深发展采取标准仓单质押和现货（非标准仓单）质押模式，给予公司综合授信，盘活存货占压资 金。其中标准仓单质押主要采取“现买期卖”：即企业在现货市场购入商品制成标准仓单，将其 质押给深发展，获得信贷资金。同时公司在期货市场卖出合约，到期交割时，深发展将标准仓单 用于交割，所得资金用于偿还授信。 雷州胶业盘活流动资产、获得运营资金后， 2007 年上半年就完成了全年销售目标 75% ，利 润目标的 62% 。公司计划 2008 年加大天然橡胶进口量，然而此时已无质押额度可用。为此，深 发展根据企业销售计划和橡胶价格变动情况，新增 50% 的授信额度，并推荐企业使用进口项下货 权质押方式，即企业只需交纳一定保证金，即可在信用证项下或进口代收 D/P 项下获得购货融资 ，到港后转为现货或标准仓单质押。这使雷州胶业在没有其他抵、质押物的情况下开出进口信用 证，利用少量保证金迅速扩大了采购规模。 8