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我尽一杯，与君发三愿：一愿世清平，二愿身强健，三愿临老头，数与君相见。——《白居易》

形考册三（第6、7、8章）

一、名词解释

1、债券：债券是发行者为筹集资金发行的、在约定时间支付一定比

例的利息，并在到期时偿还本金的有价证券

2、票面价值：票面价值是企业发行的股票上面所标明的金额，有的

企业发行的股票上有票面价值，也有的企业发行的股票不标明票面价

值

3、远期利率：是隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一

时点的利率水平。

4、优先股：优先股是享有优先权的股票。

5、垄断竞争市场：垄断竞争市场是指许多厂商生产相近，但不同质

量的商品的市场，是介于完全竞争和完全垄断的两个极端的市场结构

的中间状态。

6、杜邦分析法：是利用几种主要的财务比率之间的关系来综合地分

析企业的财务状况。

7、开放式基金：是指投资者可以随时向基金管理人或其代理销售机

构申购或赎回，因而规模不是固定不变的投资基金，包括一般开放式

基金和特殊的开放式基金。

8、基金份额净值：基金份额净值是指投资者在基金发行时的募集期

间，向基金公司申请购买基金份额的交易行为。

9、证券投资基金：证券投资基金是指通过发售基金份额募集资金形

成独立的基金财产，由基金管理人管理、基金托管人托管，以资产组

合方式进行证券投资，基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担

风险的投资工具。

10、契约型基金：契约型基金由基金投资者、基金管理人、基金托管

人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者的权利主要体现在基金

合同的条款上，而基金合同条款的主要方面通常由基金法律所规范

勿以恶小而为之，勿以善小而不为。——刘备

丹青不知老将至，贫贱于我如浮云。——杜甫

二、单项选择题

1.C；2.B；3.B；4.D；5.A；6.A；7.C；8.B；9.B；10.C；11.A；12.C；

13.A；14.B；15.B；16.A；17.C；18.B；19.D；20.B

三、简答题

1、如何对证券投资基金进行估值？以及基金收益如何分配？

基金如何估值：基金如何分配：一般有三种方式：①分配现金。

这是基金收益分配的最普遍的形式。②分配基金单位。即将应分配的

净收益折为等额的新的基金单位送给投资者。这种分配形式类似于通

常所言的送股，实际上是增加了基金的资本总额和规模。③不分配。

既不送基金单位，也不分配现金，而是将净收益列入本金进行再投资，

体现为基金单位净资产值的增加。

2、平均成本投资法（基金定投）适合哪一类基金投资者？

第一类，投资精力与时间不足或者缺乏投资经验的投资者。由于

工作、家务繁忙等原因，投资者没有精力与时间来打理投资。从基金

投资专家理财的角度看，凭借基金公司专业的投资研究实力与完善

的风险控制体系，就能够让投资者享受到相对轻松的投资过程。基金

定投凭借其自动扣款、平抑市场风险等特点，能够让投资者的投资过

程变得更加稳健、轻松。第二类，具有稳定收入来源的投资者。基

金定投每月投资固定金额的方式，最适合每月拥有稳定收入的投资者

进行投资。

3、请简述技术分析的理论假设。

（1）市场行为包容消化一切“市场行为包容消化一切”构成了技术

分析的基础。技术分析认为，能够影响某种商品价格的任何因素——

基础的、政治的、心理的或任何其它方面的——实际上都反映在其价

格之中。这个前提的实质含义是：价格变化必定反映供求关系，如果

需求大于供给，价格必然上涨；如果供给过于需求，价格必然下跌。

供求规律是所有经济预测方法的出发点。反言之，只要价格上涨，不

我尽一杯，与君发三愿：一愿世清平