中信证券公司融资融券业务方案设计.docVIP

湖南商务职业技术学院毕业设计

目录

TOC\o1-3\h\z\u98811公司介绍及方案设计原则 1

270121.1中信证券介绍 1

32331.2方案设计原则 1

4112公司开展两融业务主要环节设计 2

250662.1客户筛选 2

134922.2信用评估 2

32982.3客户授信 3

203912.3.1授信额度审批流程 3

119272.3.2授信管理 3

165072.4交易监控 3

208332.5融资融券收费设计 4

48432.6清算交收 4

229873公司两融业务运营设计 5

271773.1线下运营设计 5

132493.2线上运营设计 6

107024公司两融业务风险控制 6

180115公司两融业务信息披露及报告 7

202336注意事项 7

19122参考资料 8

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中信证券公司融资融券业务方案设计

公司介绍及方案设计原则

中信证券介绍

中信证券在上海证券交易所于1995年进行上市挂牌，并且在香港交易所于2011年进行上市挂牌，中信证券的第一大持股公司为中国中信有限公司。

中信证券在长期的经营和发展过程中，业务覆盖面广泛，在证券、股票、期货、基金等金融领域都有涉及，并且拥有庞大的客户群体，在实际为客户服务的过程中，全方位的提供优质服务。现阶段中信证券公司，拥有多家子公司，并且旗下的分支机构，遍布13个国家和地区，在不同的领域当中，都处于领域的前列。

中信证券公司到目前为止，实现的收入多达4408亿元，实现的净利润多达1520亿元，并且为股东共计分红562亿元。各项营业数据在行业当中都处于领先的地位，并且在长期的发展过程当中，取得了多项的成就以及奖项。

方案设计原则

随着当前中国证券市场经济景观良好，证券市场的监管也越发的成熟，相对应的投资者和理财者也慢慢的变得理智。

通过对中信证券两融业务的各个方面设计，遵从创新性的原则，全方面开展两融业务的发展，针对各个环节进行基本的完善，从而设计出满足于当前现状，并且适应公司持续性发展的两融业务。

两融业务的开展，保障证券市场的灵活性和多变性，缓解证券公司在当前证券市场下所面临的风险问题，与信息相结合更能保证中信证券在发展过程中保持一定的市场竞争力。

公司开展两融业务主要环节设计

客户筛选

中信证券对于融资融券的开户条件如下：

第一，证券交易经验达到12个月，包括在其他券商的交易记录；

第二，在中信正式开户之前的15个交易日，平均的证券交易资产不能低于40万元，包括购买的理财产品、期货、基金、股票等等。

第三，个人客户必须年满18周岁，并且没有不良征信记录。

中信证券公司当前的两融业务开展流程具体是：调查客户征信情况；与客户签订两融业务合同；为客户开设专门账户；转入相应额度的担保物；对客户进行授信；客户进行融资融券相关交易；偿还资金、证券等；结束交易。中信证券对于融资融券的期限界定为8个月，当期限到期以后，客户可以申请延期，但是延期时间最多再增加4个月。

信用评估

中信证券在向客户融资融券前，对客户资料进行真实性、准确性、完整性尽职调查，为总部客户授信评价提供可靠依据。中信证券融资融券业务针对客户有个人客户和机构客户，关于客户的征信因子明细和分值具体如下表所示。

表2-1客户征信因子明细和分值

客户类别

因子明细

因子分值

个人客户

年龄

5—10

职业

5—15

账户资产

20—35

投资年限

5—10

信用状况

-10—10

证券营业部负责人评分

0--20

机构客户

成立时间

5—10

账户资产

20--40

投资时间

5—10

现金流

0--10

信用状况

-10—10

证券营业部负责人评分

0--20

客户授信

授信额度审批流程

授信额度审批流程如下图所示：

客户签字确认总部通过

客户签字确认

总部通过

客户额度申请

营业部接收申请

岗位人员审核

组织讨论

总管签字

监事会签字

部门经理签字

100万以下

100万300万

300万以上

授信管理

中信证券各分支机构和营业部采集、整理客户信息，由总部按照授信标准对客户融资融券需求进行额度授信。

授信管理由总公司进行负责，相关投资者的投资额度不得超过总部授信额度，并且总额度由公司总部进行变更管理。

中信证券融资融券客户授信审批额度为：

授信总额度＝Min（承诺提交的初始保证金＊授信系数，客户申请总额度）单一客户融资额度＝单一客户授信总额度＊（客户申请融资额度／客户申请总额度）

单一客户融券额度＝单一客户授信总额度＊（客户申请融券额度／客户申请总额度）

交易监控

中信证券融资