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2025年金融风险管理师风险评估流程设计专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师风险评估流程设计专题试卷及解析

2025年金融风险管理师风险评估流程设计专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在风险评估流程设计中，风险识别阶段的主要目标是？

A、量化风险可能造成的损失

B、确定风险控制措施的优先级

C、全面、系统地识别出所有潜在风险

D、制定风险应对策略

【答案】C

【解析】正确答案是C。风险识别是风险评估流程的起点，其核心目标是全面、系统

地识别出组织面临的所有潜在风险，为后续分析奠定基础。A选项属于风险量化阶段，

B选项属于风险评价阶段，D选项属于风险应对阶段。知识点：风险评估流程的阶段划

分。易错点：容易混淆风险识别与风险分析的目标。

2、在设计风险评估流程时，定性分析方法通常适用于？

A、需要精确计算VaR值的场景

B、数据充足且可量化的风险

C、缺乏历史数据的新型风险

D、监管要求必须量化的风险

【答案】C

【解析】正确答案是C。定性分析方法主要适用于缺乏足够历史数据或难以量化的

风险，如操作风险中的声誉风险。A、B、D选项都需要采用定量分析方法。知识点：风

险评估方法的选择依据。易错点：容易忽视定性方法在新型风险评估中的重要性。

3、风险评估流程中，风险矩阵的主要作用是？

A、计算风险发生的概率

B、评估风险事件的影响程度

C、直观展示风险等级分布

D、记录风险应对措施

【答案】C

【解析】正确答案是C。风险矩阵通过概率和影响两个维度，将风险划分为不同等

级，直观展示风险分布情况。A、B是风险矩阵的输入要素，D属于风险应对阶段的内

容。知识点：风险评估工具的应用。易错点：容易混淆风险矩阵的输入与输出。

4、在设计风险评估流程时，“风险偏好”的确定应该由？

A、风险管理部门独立完成

B、业务部门自行决定

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C、董事会或高管层制定

D、外部监管机构规定

【答案】C

【解析】正确答案是C。风险偏好是组织的战略决策，应由董事会或高管层制定，体

现组织的风险承受能力。A、B选项缺乏全局视角，D选项只是合规底线。知识点：风

险治理结构。易错点：容易低估高层在风险偏好设定中的主导作用。

5、风险评估流程设计中，“风险缓释”措施通常不包括？

A、风险转移

B、风险规避

C、风险接受

D、风险对冲

【答案】C

【解析】正确答案是C。风险接受属于风险应对策略，但不是风险缓释措施。A、B、

D都是典型的风险缓释手段。知识点：风险应对策略分类。易错点：容易混淆风险接受

与风险缓释的概念。

6、在设计操作风险评估流程时，最常用的数据收集方法是？

A、市场数据采集

B、内部损失事件收集

C、宏观经济指标分析

D、信用评级查询

【答案】B

【解析】正确答案是B。操作风险评估主要依赖内部损失事件数据，A、C、D选项

分别适用于市场风险、系统性风险和信用风险评估。知识点：不同风险类型的数据来源。

易错点：容易混淆各类风险的数据收集方法。

7、风险评估流程设计中，“压力测试”的主要目的是？

A、计算日常风险指标

B、评估极端情况下的风险承受能力

C、验证模型的准确性

D、满足监管报告要求

【答案】B

【解析】正确答案是B。压力测试通过模拟极端情景，评估组织在不利情况下的风

险承受能力。A属于常规风险评估，C是模型验证，D是压力测试的副产品。知识点：

压力测试的应用场景。易错点：容易忽视压力测试的前瞻性特点。

8、在设计风险评估流程时，“关键风险指标”(KRI)的选择应优先考虑？

A、易于获取的指标

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B、与业务目标直