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2025年金融风险管理师操作风险偏好陈述书的制定与传导专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险偏好陈述书的制定与传导

专题试卷及解析

2025年金融风险管理师操作风险偏好陈述书的制定与传导专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、操作风险偏好陈述书在金融机构风险管理框架中的核心作用是什么？

A、替代具体的操作风险控制措施

B、量化操作风险的经济资本需求

C、明确董事会可接受的操作风险水平和方向

D、作为员工绩效考核的唯一依据

【答案】C

【解析】正确答案是C。操作风险偏好陈述书是董事会层面制定的纲领性文件，其

核心作用是明确表达机构在追求战略目标时，愿意承担的操作风险的类型和总体水平，

为整个风险管理体系设定基调和方向。A选项错误，因为偏好陈述书是指导原则，不能

替代具体的控制措施。B选项错误，量化资本需求是风险计量和资本评估的结果，而不

是偏好陈述书本身的作用。D选项错误，偏好陈述书是绩效考核的输入之一，但不是唯

一依据。知识点：操作风险偏好的定义与作用。易错点：混淆偏好陈述书（定性/高层

级指导）与具体的风险管理工具（如控制措施、资本模型）的功能定位。

2、在制定操作风险偏好时，首要考虑的因素应是什么？

A、同业最佳实践

B、监管机构的最低要求

C、机构自身的战略目标与风险文化

D、历史操作风险损失数据

【答案】C

【解析】正确答案是C。风险偏好必须与机构的战略目标、业务模式和风险文化保

持一致，这是风险管理的核心原则，即风险管理服务于并支持战略实现。A、B、D都

是重要的输入信息，但它们是外部参考或历史数据，必须服务于与自身战略匹配这一核

心考量。如果仅遵循同业或监管最低要求，可能导致偏好设定过于保守或激进，与自身

发展不匹配。知识点：风险偏好制定的原则。易错点：将参考因素（如同业、监管）等

同于首要决定因素，忽视了风险偏好与机构战略的内在一致性。

3、下列哪项最适合作为操作风险偏好的定性陈述？

A、本行操作风险损失事件导致的年度财务损失不超过当年净利润的1%

B、本行致力于成为行业操作风险管理的领导者，确保业务运营的连续性、合规性

与客户满意度

C、本行因关键人员流失导致的业务中断次数每年不超过2次

2025年金融风险管理师操作风险偏好陈述书的制定与传导专题试卷及解析2

D、本行核心系统中断时间全年累计不超过4小时

【答案】B

【解析】正确答案是B。风险偏好陈述通常包含定性和定量两部分。定性陈述描述

机构对待风险的总体态度和原则，是宏观和方向性的。B选项正是这种宏观态度的体

现。A、C、D选项均为具体的、可度量的指标，属于风险容忍度或风险限额的范畴，是

偏好的具体化和量化表现。知识点：风险偏好的定性陈述与定量指标（风险容忍度/限

额）的区别。易错点：将具体的量化指标（风险容忍度）误认为是风险偏好陈述本身。

4、操作风险偏好传导的有效性，最关键的保障机制是什么？

A、定期的风险偏好重检与调整

B、建立与偏好挂钩的绩效考核机制

C、清晰的组织架构与职责分工

D、先进的风险数据收集与分析系统

【答案】C

【解析】正确答案是C。有效的传导首先需要明确“谁来传导”和“传导到哪”，即清晰

的组织架构和明确的职责分工。这是确保偏好能够自上而下分解、自下而上反馈的基

础。没有明确的职责，再好的绩效考核、技术系统和重检机制都无法有效落地。B、A、

D都是重要的支持性工具和流程，但它们的有效运行依赖于C所奠定的治理基础。知

识点：风险偏好传导的治理架构。易错点：过于关注绩效考核等激励措施或技术工具，

而忽视了最基础的治理结构和职责分配。

5、在将操作风险偏好向业务部门传导时，最直接有效的方式是？

A、发布全行性的风险管理政策文件

B、组织全员风险文化培训

C、设定与偏好相关的关键风险指标及其阈值

D、定期向董事会报告操作风险状况

【答案】C

【解析】正确答案是C。将宏观的偏好陈述转化为业务部门日常工作中可以理解和

执行的具体标准，最直接的