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2025年金融风险管理师股票市场指数与反洗钱专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师股票市场指数与反洗钱专题试卷及

解析

2025年金融风险管理师股票市场指数与反洗钱专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、以下哪个股票市场指数采用市值加权法编制？

A、道琼斯工业平均指数

B、标准普尔500指数

C、罗素2000指数

D、纳斯达克综合指数

【答案】B

【解析】正确答案是B。标准普尔500指数采用市值加权法，即根据成分股的总市

值分配权重。A选项道琼斯指数采用价格加权法；C选项罗素2000指数采用市值加权

法，但题目问的是”以下哪个”，B是更典型的代表；D选项纳斯达克综合指数也采用市

值加权法，但SP500是更经典的例子。知识点：指数编制方法。易错点：混淆不同指

数的加权方法。

2、反洗钱（AML）监管的核心目标是？

A、提高金融机构盈利能力

B、防止金融系统被用于非法资金流动

C、促进股票市场流动性

D、降低企业税收负担

【答案】B

【解析】正确答案是B。AML的核心目标是防止金融系统被用于非法资金流动。A

选项与AML无关；C选项是市场功能而非监管目标；D选项属于税收政策范畴。知识

点：AML监管目标。易错点：将AML与其他金融监管目标混淆。

3、以下哪项不属于股票市场指数的主要功能？

A、反映市场整体表现

B、作为投资组合业绩基准

C、直接决定个股价格

D、开发金融衍生品的基础

【答案】C

【解析】正确答案是C。指数反映市场表现、作为业绩基准和衍生品基础都是其主

要功能，但指数不直接决定个股价格。知识点：指数功能。易错点：误认为指数对个股

有定价权。

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4、金融行动特别工作组（FATF）建议中，客户尽职调查（CDD）的基本要求不包

括？

A、识别客户身份

B、了解资金来源

C、监控客户交易行为

D、保证客户投资收益

【答案】D

【解析】正确答案是D。CDD要求包括身份识别、资金来源了解和交易监控，但不

涉及保证收益。知识点：CDD要求。易错点：将CDD与投资顾问职责混淆。

5、以下哪个指数主要反映科技股表现？

A、道琼斯公用事业指数

B、费城半导体指数

C、MSCI新兴市场指数

D、彭博商品指数

【答案】B

【解析】正确答案是B。费城半导体指数专门跟踪半导体科技股。A选项是公用事

业；C选项是新兴市场；D选项是商品指数。知识点：行业指数分类。易错点：混淆不

同主题指数。

6、可疑交易报告（STR）的提交时限通常是？

A、交易发生前

B、交易发生后立即

C、交易发生后10个工作日内

D、每月定期提交

【答案】C

【解析】正确答案是C。多数监管要求在10个工作日内提交STR。知识点：STR

时限要求。易错点：误以为需要立即报告。

7、股票市场指数的基期和基点设定是为了？

A、计算指数收益率

B、便于长期比较

C、确定成分股数量

D、设置交易规则

【答案】B

【解析】正确答案是B。基期和基点设定是为了建立可比基准。知识点：指数编制

原理。易错点：混淆基期与其他参数的作用。

8、反洗钱风险评估中，高风险客户特征不包括？

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A、政治公众人物（PEP）

B、来自高风险国家

C、定期小额工资收入

D、复杂公司结构

【答案】C

【解析】正确答案是C。定期小额工资收入是低风险特征。知识点：客户风险分类。

易错点：误将正常交易视为高风险。

9、以下哪个指数采用等权重