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2025年金融风险管理师合规风险基本概念与框架专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师合规风险基本概念与框架专题试卷

及解析

2025年金融风险管理师合规风险基本概念与框架专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、合规风险管理的首要目标是什么？

A、最大化机构利润

B、确保机构运营符合法律法规及监管要求

C、降低操作风险

D、提升客户满意度

【答案】B

【解析】正确答案是B。合规风险管理的核心是确保机构的经营活动符合外部法律

法规和内部规章制度，避免因违规导致的法律制裁、财务损失或声誉损害。A选项错

误，因为利润最大化是经营目标而非合规首要目标；C选项操作风险与合规风险有关联

但不是同一概念；D选项客户满意度是合规管理的间接结果而非直接目标。知识点：合

规风险定义与目标。易错点：混淆合规目标与经营目标。

2、以下哪项属于合规风险的直接来源？

A、市场波动

B、信用违约

C、监管政策变化

D、技术故障

【答案】C

【解析】正确答案是C。合规风险直接来源于法律法规、监管政策的变化或机构未

能遵守现有规定。A、B、D分别属于市场风险、信用风险和操作风险范畴。知识点：合

规风险来源。易错点：将其他风险类型误认为合规风险。

3、合规框架中“三道防线”模型的第一道防线是？

A、内部审计部门

B、合规管理部门

C、业务部门

D、风险管理委员会

【答案】C

【解析】正确答案是C。三道防线模型中，业务部门是第一道防线，负责日常合规

操作；合规部门是第二道防线；内部审计是第三道防线。知识点：三道防线模型。易错

点：混淆防线顺序。

4、合规风险与操作风险的主要区别在于？

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A、是否涉及财务损失

B、是否与监管要求相关

C、是否影响声誉

D、是否需要内部控制

【答案】B

【解析】正确答案是B。合规风险特指因违反监管要求导致的风险，而操作风险涵

盖更广的内部流程、人员、系统问题。A、C、D是两者的共同特征。知识点：风险类

型区分。易错点：忽视合规风险的监管关联性。

5、以下哪项不属于合规文化的核心要素？

A、高层承诺

B、员工培训

C、绩效考核

D、产品设计

【答案】D

【解析】正确答案是D。合规文化包括高层推动、全员培训、考核激励等，但产品

设计是业务活动而非文化要素。知识点：合规文化构成。易错点：将业务活动与文化要

素混淆。

6、合规报告的最终接收方通常是？

A、业务部门负责人

B、合规总监

C、董事会或其下设委员会

D、监管机构

【答案】C

【解析】正确答案是C。合规报告需提交至董事会或审计委员会等最高治理层，以

确保监督有效性。A、B是内部流程节点；D是外部报送对象。知识点：合规报告路径。

易错点：混淆内部与外部报告对象。

7、反洗钱（AML）合规的核心原则是？

A、客户至上

B、了解你的客户（KYC）

C、成本最小化

D、快速交易

【答案】B

【解析】正确答案是B。KYC是反洗钱合规的基础，要求机构识别客户身份并监控

交易。A、C、D与AML原则无关。知识点：反洗钱合规要求。易错点：将商业原则误

认为合规原则。

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8、合规风险评估的频率通常为？

A、每日

B、每月

C、每季度或每年

D、仅监管要求时

【答案】C

【解析】正确答案是C。合规风险评估需定期（如季度或年度）开展，以动态更新

风险状况。A、B过于频繁；D被动响应不足。知识点：合规评估周期。易错点：忽视

动态风险管理需求。

9、以下哪项