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2025年金融风险管理师战略风险管理与ERM整合专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师战略风险管理与ERM整合专题试

卷及解析

2025年金融风险管理师战略风险管理与ERM整合专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在战略风险管理中，以下哪项最准确地描述了“战略风险”的核心特征？

A、由市场波动导致的投资损失

B、因内部流程缺陷引发的操作失误

C、由于战略决策失误或外部环境变化导致的长期价值损害

D、因信用违约造成的直接财务损失

【答案】C

【解析】正确答案是C。战略风险的核心在于影响企业长期价值的决策失误或环境

变化，如市场定位错误或技术颠覆。A属于市场风险，B属于操作风险，D属于信用风

险。知识点：战略风险定义。易错点：考生可能混淆战略风险与其他风险类型，需注意

其长期性和决策关联性。

2、企业风险管理（ERM）框架中，以下哪项不属于COSOERM的五大构成要素？

A、目标设定

B、风险识别

C、风险应对

D、合规管理

【答案】D

【解析】正确答案是D。COSOERM五大要素为内部环境、目标设定、事项识别、风

险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、监控。D是ERM的目标之一，而非框架

要素。知识点：COSOERM框架。易错点：考生可能将ERM目标与框架要素混淆。

3、在整合战略风险与ERM时，以下哪项工具最适合用于量化战略风险的潜在影

响？

A、SWOT分析

B、蒙特卡洛模拟

C、PESTEL分析

D、平衡计分卡

【答案】B

【解析】正确答案是B。蒙特卡洛模拟能量化战略风险的财务影响，而A、C是定

性分析工具，D是绩效管理工具。知识点：战略风险量化工具。易错点：考生可能忽略

“量化”要求而选择定性工具。

4、以下哪项是战略风险管理与传统风险管理的主要区别？

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A、关注短期财务损失

B、仅针对内部风险

C、强调与战略目标的动态对齐

D、依赖历史数据建模

【答案】C

【解析】正确答案是C。战略风险管理需动态匹配战略目标，而传统风险管理更关

注短期和静态风险。A、B、D是传统风险管理的特点。知识点：战略风险管理的独特

性。易错点：考生可能未区分“战略”与“传统”的视角差异。

5、在ERM整合中，以下哪项机制最能有效促进跨部门风险信息共享？

A、独立的风险管理部门

B、集中化的风险数据库

C、定期的跨部门风险委员会会议

D、单一业务单元的风险报告

【答案】C

【解析】正确答案是C。跨部门会议能直接促进信息共享，而A、B、D可能加剧信

息孤岛。知识点：ERM整合机制。易错点：考生可能误选“集中化”工具，但沟通机制

更关键。

6、以下哪项是战略风险管理的首要目标？

A、消除所有风险

B、最大化股东价值

C、确保战略执行与风险承受能力一致

D、满足监管要求

【答案】C

【解析】正确答案是C。战略风险管理的核心是平衡战略与风险，A不现实，B是

财务目标，D是合规目标。知识点：战略风险管理目标。易错点：考生可能混淆“风险

管理”与“价值创造”的直接关系。

7、在ERM整合中，以下哪项指标最适合衡量战略风险管理的有效性？

A、风险事件发生频率

B、战略目标达成率

C、合规检查通过率

D、员工风险培训覆盖率

【答案】B

【解析】正确答案是B。战略目标达成率直接反映风险管理对战略的支持效果，其

他指标更偏操作或合规层面。知识点：战略风险管理绩效指标。易错点：考生可能选择

操作层面的指标而忽略战略关联性。

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8、以下哪项情景最可能引发战略风险？