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假币收缴制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国人民币管理条例》《反假货币法实施办法》等相关国家法律法规，结合集团母公司关于防范专项风险的总体要求及公司内部业务管理实际，旨在规范假币收缴行为，维护货币流通秩序，防范金融风险，保障公司资产安全与合规运营。

第二条本制度适用于公司各部门、下属单位及全体员工，覆盖业务范围内涉及假币识别、收缴、报告、处置等环节的所有场景，包括但不限于现金收付、资金结算、审计检查等业务活动。

第三条本制度下列术语含义：

（一）假币专项管理：指公司为防范假币风险，建立的全流程、系统化的事前预防、事中控制、事后处置的管理机制，涵盖制度制定、组织保障、业务规范、风险监控等环节。

（二）假币风险：指因假币流入业务流程可能导致的资产损失、声誉影响、合规处罚等潜在危害。

（三）假币合规：指公司所有涉及假币处理的业务行为严格符合法律法规及内部制度要求，确保操作合法、程序规范、责任明确。

第四条假币专项管理遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖：假币风险防控措施嵌入业务全流程，无死角、无盲区；

（二）责任到人：明确各级组织及岗位职责，确保假币管理责任可追溯；

（三）风险导向：优先管控高发、易发的假币风险点，动态优化防控策略；

（四）持续改进：定期评估假币管理效果，完善制度与流程。

第二章管理组织机构与职责

第五条公司主要负责人对假币专项管理承担全面领导责任，负责统筹制度建设、资源投入及重大风险处置；分管领导承担直接管理责任，负责专项工作的日常监督、考核与改进。

第六条设立假币专项管理领导小组，由公司主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，成员包括财务部、审计部、业务部及下属单位代表。领导小组职责包括：

（一）统筹假币专项管理制度体系建设，审批重大风险防控方案；

（二）协调跨部门假币风险处置，监督制度执行情况；

（三）定期听取专项管理报告，评估整体成效。

第七条明确三类主体职责分工：

（一）牵头部门（财务部）：负责假币专项管理制度制定与修订，组织开展风险排查与培训宣贯，汇总分析假币管理数据，提出优化建议；

（二）专责部门（审计部）：负责假币业务合规审核，对收缴流程、报告机制进行监督，参与重大风险事件调查，提出改进措施；

（三）业务部门/下属单位：落实假币防控要求，开展日常操作培训，确保员工掌握假币识别技能，及时报告可疑情况；

第八条基层执行岗（如出纳、客服等直接接触现金的岗位）需履行以下责任：

（一）严格执行假币识别标准，对可疑货币按规定隔离核查；

（二）完成岗位合规承诺，签署《假币管理责任书》；

（三）发现假币或疑似假币时，立即停止交易并报告直属上级，不得私自处理。

第三章专项管理重点内容与要求

第九条现金收付环节：操作人员须使用经国家认证的验钞设备，对大额现金（如单张超过X元）进行重点复核；发现假币应立即隔离，填写《假币收缴记录表》，并由两名以上人员确认签字。

第十条现金盘点与交接：财务部门每日对库存现金进行双人对账，重点核对残损、假币比例，异常情况需立即上报；现金交接须使用标准化《现金交接单》，注明假币处理说明。

第十一条票据审核环节：银行承兑汇票、支票等票据验印时，需结合支付系统验证，防止伪造票据混入业务流程；对交易对手提供的票据，应核实其真实性，异常票据暂停交易并上报。

第十二条异常交易监控：业务部门应建立可疑交易清单，对短期内频繁发生的小额现金交易、无合理理由的大额提现等行为加强关注，必要时暂停交易并移交财务部核查。

第十三条假币处置流程：假币收缴后需按以下步骤处理：

（一）隔离存放：使用专用证伪箱暂存，避免混淆正常货币；

（二）逐级上报：业务部门24小时内将《假币收缴记录表》报送财务部，财务部每周汇总报送领导小组；

（三）销毁管理：假币由财务部统一登记后，按规定程序销毁，全程录像并留存资料。

第十四条禁止性行为：严禁以下行为：

（一）私自处理或销毁假币，导致资产损失；

（二）对假币风险视而不见，隐瞒不报；

（三）伪造假币收缴记录，骗取合规评价；

（四）将假币混入正常现金流转。

第十五条专项风险防控点：

（一）验钞设备维护：专责部门每季度校验验钞机精度，确保识别准确率，损坏设备及时报修；

（二）员工培训效果：牵头部门每年组织假币识别考核，考核不合格者强制补训；

（三）跨区域风险：下属单位需根据当地假币流通特征调整防控重点，财务部定期汇总区域风险数据。

第四章专项管理运行机制

第十六条制度动态更新机制：每年X月，牵头部门结合法律法规变化及业务调整，修订假币专项管理制度，经领导小组审批后发布