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农商银行安全保卫制度

第一章总则

第一条本制度根据《中华人民共和国商业银行法》《金融机构反洗钱规定》《企业内部控制基本规范》及集团母公司《全面风险管理指引》等相关法律法规、行业准则及企业内部风险防控要求制定，旨在规范农商银行安全保卫管理工作，提升风险防范能力，保障机构资产安全、客户信息安全和运营秩序稳定。

第二条本制度适用于农商银行总部各部门、下属分支机构和全体员工，覆盖营业网点、数据中心、金库、运钞路线、监控系统等业务场景及日常运营管理活动。

第三条本制度下列术语含义如下：

（一）安全保卫专项管理：指农商银行围绕人身安全、财产安全、信息安全、运营安全等核心领域，建立风险识别、管控、处置全流程管理体系，确保各项业务活动符合法律法规及内部规章的行为规范。

（二）专项风险：指因管理缺陷、操作失误、外部环境变化等因素可能导致人员伤亡、财产损失、声誉受损或监管处罚的不确定性事件。

（三）合规管理：指农商银行在业务活动及管理过程中，严格遵循法律法规、监管要求及内部制度，确保行为合法有效的系统性工作。

第四条安全保卫专项管理遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖：安全保卫管理须覆盖所有业务流程、部门层级及场景要素，不留盲区。

（二）责任到人：明确各级组织及人员的管理职责，实现风险责任闭环。

（三）风险导向：聚焦高风险环节，优先配置管控资源，动态优化管理措施。

（四）持续改进：定期评估管理效果，根据业务发展及风险变化及时调整完善制度。

第二章管理组织机构与职责

第五条农商银行主要负责人对安全保卫专项管理工作负总责，承担第一责任人职责；分管安全保卫、运营管理、科技等工作的领导承担直接管理责任，对专项工作的组织实施、风险防控负首要责任。

第六条设立安全保卫专项管理领导小组，由主要负责人担任组长，分管领导担任副组长，相关部门负责人为成员，统筹协调本行安全保卫管理工作。领导小组主要履行以下职能：

（一）审议安全保卫专项管理制度及重大风险防控方案；

（二）协调跨部门重大风险处置工作；

（三）监督考核各部门安全保卫管理成效；

（四）向集团母公司及监管机构报告重大风险事件。

第七条安全保卫专项管理领导小组下设办公室，挂靠安全保卫部，具体负责：

（一）组织制定、修订安全保卫专项管理制度；

（二）统筹开展风险排查、评估及预警工作；

（三）监督检查制度执行情况，提出改进建议；

（四）协调处置跨部门风险事件，跟踪整改落实。

第八条牵头部门职责：

安全保卫部作为专项管理的牵头部门，负责统筹推进本行安全保卫管理工作，具体包括：

（一）组织制定安全保卫专项管理制度及操作流程；

（二）定期开展风险识别，建立风险清单及应对预案；

（三）组织专项培训及应急演练，提升全员安全意识；

（四）监督考核各部门安全保卫管理成效，提出奖惩建议。

第九条专责部门职责：

风险管理部负责安全保卫专项风险的合规审核及评估，具体包括：

（一）审核安全保卫管理制度及流程的合规性；

（二）组织开展专项风险评估，发布风险预警；

（三）参与重大风险事件调查处置，提出管理建议；

（四）跟踪风险应对措施落实情况，确保闭环管理。

第十条业务部门/下属单位职责：

各业务部门及分支机构作为安全保卫管理的具体执行单位，须履行以下职责：

（一）落实本领域安全保卫管理要求，开展日常自查；

（二）组织员工学习制度规定，确保操作规范；

（三）及时上报风险事件及隐患问题，配合处置工作；

（四）建立风险防控台账，持续优化管理措施。

第十一条基层执行岗位责任：

所有员工作为安全保卫管理的基层执行者，须履行以下责任：

（一）签署岗位合规承诺书，确保依法履职；

（二）主动报告可疑行为及风险隐患；

（三）遵守操作规范，杜绝违规行为；

（四）参与应急演练，提升风险应对能力。

第三章专项管理重点内容与要求

第十二条营业网点安全管理：

营业网点须严格落实物理隔离、视频监控、双人值守等管理要求，确保区域安全。业务操作须遵循“谁操作、谁负责”原则，严禁越权操作、虚假交易等行为。

第十三条金库及现金管理：

金库建设须符合监管安全标准，现金调拨、保管、解行等环节须严格履行双人核对、双人运输、全程监控要求。严禁现金挪用、虚存实取等违规行为。

第十四条运钞路线及押运管理：

运钞车路线规划须避开治安复杂区域，押运人员须配备合规防护装备，全程使用视频监控设备。遇突发事件须立即启动应急预案，确保押运安全。

第十五条监控系统管理：

营业网点及重点区域须安装视频监控系统，确保设备完好、录像清晰、存储完整。监控中