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农商银行安全保卫制度

第一章总则

第一条本制度依据《中华人民共和国安全生产法》《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反恐怖融资管理办法》等相关国家法律法规，参照行业监管机构关于金融机构安全保卫工作的规范性要求，结合XX农商银行（以下简称“本行”）内部风险防控与业务发展的实际需求，为规范安全保卫管理行为，防范化解各类安全风险，保障业务安全稳定运行，特制定本制度。本行全体员工、下属单位及业务活动均须严格遵守本制度相关规定。

第二条本制度适用于本行所有部门、分支机构、全体员工及业务覆盖范围内的各项安全保卫工作，包括但不限于物理环境安全、信息系统安全、资金交易安全、反洗钱合规、突发事件应急处置等。

第三条本制度中下列术语定义如下：

（一）“XX专项管理”是指本行针对安全保卫工作建立的全流程、全方位管理机制，涵盖风险识别、评估、预警、处置、改进等环节，旨在实现安全保卫工作的规范化、制度化、精细化。

（二）“XX风险”是指在本行业务运营及管理过程中可能引发安全事件、财产损失或声誉损害的各类潜在威胁，包括但不限于自然灾害风险、设备故障风险、外部入侵风险、内部操作风险等。

（三）“XX合规”是指本行在安全保卫工作中严格遵守国家法律法规、监管要求及本行内部规章制度的行为准则，确保各项业务活动合法合规。

第四条XX专项管理应遵循以下核心原则：

（一）全面覆盖：安全保卫工作应覆盖本行所有业务场景、部门层级及员工岗位，确保无死角、无盲区。

（二）责任到人：明确各级管理及执行主体的安全保卫职责，做到责任可追溯、可考核。

（三）风险导向：以风险管控为核心，优先防范重大风险，合理配置资源，提升安全保卫效率。

（四）持续改进：定期评估安全保卫工作成效，优化管理机制，适应内外部环境变化。

第二章管理组织机构与职责

第五条本行主要负责人对本行的安全保卫工作负总责，承担全面领导责任；分管安全保卫工作的负责人为直接责任人，负责组织落实安全保卫工作各项要求。

第六条本行设立安全保卫工作委员会（以下简称“委员会”），由本行主要负责人担任主任委员，分管负责人担任副主任委员，相关部门负责人为委员。委员会负责统筹协调全行安全保卫工作，研究决策重大安全保卫事项，监督指导各部门安全保卫任务落实。委员会下设办公室，由XX部门牵头负责日常管理工作。

第七条各部门、分支机构、业务单元应设立专（兼）职安全保卫联络员，负责本领域安全保卫工作的具体落实，定期向委员会办公室汇报工作情况。

第八条牵头部门职责：

（一）XX部门负责统筹制定和完善本行安全保卫管理制度，组织开展安全保卫风险评估，监督各部门制度执行情况；

（二）牵头制定年度安全保卫工作计划，协调跨部门安全保卫事项，组织应急演练及培训宣贯；

（三）定期汇总分析安全保卫工作数据，向委员会提交管理报告，推动管理机制持续优化。

第九条专责部门职责：

（一）XX部门负责安全保卫领域的业务合规审核，对重点业务流程、系统功能进行合规性评估；

（二）XX部门负责安全保卫相关技术风险的管理，包括信息系统漏洞排查、数据安全防护等；

（三）XX部门负责安全保卫事件的处置与调查，制定应急预案并监督执行。

第十条业务部门/下属单位职责：

（一）各部门、分支机构应落实本领域安全保卫主体责任，开展日常安全检查，排查隐患风险；

（二）严格执行本行安全保卫操作规程，加强员工行为管理，防止违规操作；

（三）配合专责部门开展安全保卫评估，及时上报风险事件及处置结果。

第十一条基层执行岗责任：

（一）员工应严格遵守本行安全保卫操作规程，签署岗位合规承诺书；

（二）员工发现安全风险或隐患，应及时上报并采取措施控制风险扩大；

（三）员工应接受安全保卫培训，提升风险防范意识和能力。

第三章专项管理重点内容与要求

第十二条物理环境安全管理：

（一）本行应建立门禁管理制度，严格控制重要区域（如金库、机房、营业网点）的访问权限，实行分级授权；

（二）严禁未经授权人员进入安全区域，禁止无关人员携带易燃易爆物品进入本行场所；

（三）定期开展消防设施检查、应急照明测试，确保符合安全标准。

第十三条信息系统安全管理：

（一）本行应建立信息系统访问权限管理制度，遵循“最小权限”原则，定期审查用户权限；

（二）严禁员工使用共享账号或弱密码，定期更换系统密码并记录变更日志；

（三）加强数据安全防护，对核心数据实施加密存储，防止未经授权的访问或泄露。

第十四条资金交易安全管理：

（一）本行应严格执行资金审批权限规定，大额资金交易需经多级审核；

（二）禁止未经授权的异常交易行为，如资金快速划转、大额现金