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客户身份识别流程与实操技巧试题及答案

一、单项选择题（共15题，每题只有1个正确答案，考点覆盖《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2022〕第1号，以下简称《管理办法》）核心要求与一线实操准则）

1.根据现行反洗钱监管规定，金融机构与自然人客户建立业务关系时，以下哪项不属于法定必须强制登记的身份基本信息范畴：

A.客户姓名及身份证件号码

B.客户职业与常住地址

C.客户年度年收入范围

D.客户常用联系方式

答案：C

解析：《管理办法》第十一条明确列明自然人客户强制登记的身份基本信息范围为：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限，并未将年收入纳入强制采集范畴。仅当客户被评定为高风险等级时，金融机构可按需采集资产规模、年收入等补充信息用于强化尽职调查，普通中低风险客户不得将年收入设为开户强制要求。

2.客户先前提交的身份证件已过有效期，金融机构应当履行告知义务，要求客户在合理期限内更新身份材料，该合理期限最长不得超过：

A.30天

B.60天

C.90天

D.180天

答案：C

解析：《管理办法》第十七条明确设定90天的法定缓冲期，缓冲期内不得直接中止客户全部业务权限，仅可针对高风险可疑账户暂停非柜面渠道大额出金功能，缓冲期满客户仍无合理理由拒不更新身份材料的