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关于基层人民银；千综合执法检查工作的思考 关于基层人民银行综合执法检查工作的思考 王英王攀增张桂智 (中国人民银行霸州市支行河北 霸州市065700) (中国人民银行廊坊市中心支行 河北 廊坊市065000) 摘要：综合执法检查已在全国人行系统广泛开展，这是人民银行改进履职方式、加强金融管理与 服务的重大举措，取得了很好的成效。但在基层也遇到了一些亟待解决的问题。本文在调查研究的基础 上，分析了存在的主要问题并提出了建议。 关键词：基层人民银行；综合执法检查；思考 中图分类号：F832．31文献标识码：B 文章编号：1007--4392{2014)10—0074—03 近年来，基层人民银行广泛开展综合执法检查，将人民银行内部各部门所拥有的行政执法职能进行整 合，一次性对金融机构多项业务开展的全面检查。综合执法检查是面对新形势全面改进基层人民银行履职方 式、加强和改进金融管理与服务的大胆尝试和探索。实践证明，综合执法检查不仅提高了基层央行履职能力 和监管效率，锻炼了执法队伍，而且在督促和指导金融机构依法合规经营、提高金融服务水平、确保货币信贷 政策落实、维护辖区金融稳定等方面取得了显著成效。但在实际操作中。由于受人民银行基层行人员状况、部 门条块分割、专业逐级考核等因素的制约，还存在一些亟待解决的困难和问题。 一、综合执法检查取得的成效 (一)普遍提高了金融机构依法合规经营意识 综合执法检查人员多、项目全、声势大，相比过去单个执法职能部门组织的单项检查和专项检查，更能引 起金融机构的高度重视。检查前，由人民银行主要领导与被检查机构主要领导进行谈话，明确检查内容、意 义，对检查组和被查机构提出具体要求。检查中，被检查机构主要负责同志全程陪同，及时协调检查事宜，更 加保障了检查工作的顺利进行。检查后，被查金融机构均成立由行领导任组长的专项整改领导小组，由行领 导负责组织对检查中发现的问题进行整改，将整改和业绩考核挂钩，及时上报整改措施。有的被查金融机构 还专门就检查中发现的问题出台、修订相关制度或下发规范性文件。综合执法检查使金融机构依法合规经营 意识、金融服务社会水平普遍提高。 (二)树立了人民银行权威，维护金融法规的严肃性 人民银行与银监会分设以后，人民银行上下对如何履行管理职能普遍感到茫然，也使基层央行地位受到 挑战。2010年以来，通过对金融机构各项业务开展综合执法检查，依法对违规行为予以行政处罚，并将检查 结果录入《金融管理与服务综合评价系统》，与人民银行对金融机构执行货币政策综合评价、日常管理考核挂 钩，强化了人民银行对金融机构政策和业务指导地位，有效促进了人民银行各项管理政策、货币政策、宏观调 控政策的贯彻落实。辖区金融机构配合人民银行工作意愿明显加强，各项政策在辖区的传导更加顺畅。 (三)形成监管合力，锻炼了监管队伍 综合执法检查将分散在各业务职能部门和分支机构的监管资源进行整合，如人民银行廊坊中支将市县 两级的业务骨干纳入统一的人才库管理，实行协作区监管制度。执法检查时，由中支统一组织、统一安排、集 中进场、优势互补，形成监管合力，较好解决了基层人行执法人员匮乏，监管力量薄弱等诸多问题，显著提高 了行政执法质量和效率，强化了监管职能。通过综合执法检查，检查人员不仅对本职业务更加熟练，而且掌握 了其它中央银行业务，初步锻炼出了一支懂业务、会检查的执法队伍，同时熟悉了金融机构业务，改变了银监 部门分设后人民银行与金融机构经营和业务疏远的被动局面。 74 万方数据 《华北金融》 2014年第10期 (四)初步掌握金融机构的风险状况 通过几年来的综合执法检查，深入掌握了辖区各金融机构的各项数据信息和内部管理状况，纠正了大量 违法违规行为，对各金融机构的经营情况、风险状况、业务合规性等有了较为客观的评价，为金融风险监测评 估奠定了基础，为维护辖区金融稳定提供了第一手资料，使金融支持经济社会发展的支撑作用更加明显，多 项工作得到了各级地方党政和金融机构的认可，树立了人民银行履职的良好形象。 二、综合执法检查中存在的问题