论骗取贷款、票据承兑、金融票证罪——兼评《刑法》第175条之一.pdfVIP

2008 年第 1期 学 术 论 坛 NO. 1, 2008 (总第 204 期 ) A CADEM IC 　FORUM (Cum u lative ly NO. 204 ) 论 骗 取 贷 款 、票 据 承 兑 、金 融 票 证 罪 ———兼评 《刑法 》第 175条之一 李 　翔 　　 摘 　要 ] 《刑法修正案 (六 ) 》在 《刑法 》第 175条基础上增加了一条作为第 17 5条之一 。该条内容弥补了第 193 条司 法适用取证困难的不足 ,对 降低金融风险 、保护社会信用起到了应有的作 用 。但是该条 内容在司法适 用上存在诸多分歧和 争议 。文章以实际案例为切入点 ,分析并指出该罪当前司法适用上应注意的问题 。 关键词 ] 《刑法修正案 (六 ) 》;金融机构 ;信用 ; 司法适用 作者简介 ] 李翔 ,华东政法大学法律学院副教授 ,硕士生导师 ,博士后 ,兼任上海市杨浦区人民检察院副检察长 ,上海 　201620 中图分类号 ] D 924　　 文献标识码 ] A 　　 文章编号 ] 1004 - 4434 ( 2008) 01 - 0 117 - 05 一 、案情及本罪的立法背景 占有为 目的 ,诈骗银行或者其他金融机构贷款的行 甲系 A 公司法定代表人 , 乙系 B 公司法定代 为规定了刑事责任 。但是 ,人 民银行等部 门提 出 , 近来一些单位和个人 以虚构事实 、隐瞒真相等欺骗 表人 。A 公司长期拖欠 B 公司 100 万元人 民币无 力偿还 。甲从朋友处 得到一张伪造 的中国建设银 手段 ,骗用银行或其他金融机构 的贷款 ,危害金融 行的 500万元汇票 (收款单位是 A 公司 ) ,但 A 公 安全 ,但要认定骗 贷人是否具有 “非法 占有 ”贷款 司尚不具备贴现资质 。甲遂与有贴现资质 的 B 公 的目的很困难 。建议规定 , 只要以欺骗手段取得贷 司法定代表人 乙联系 ,要求乙帮忙办理该张汇票 的 款 ,情节严重 的 ,就应追究刑事责任 。全 国人大法 贴现 ,并允诺事成之 后立 即归还 B 公 司欠款和利 制工作委员会经 同有关部 门研究 ,拟保 留 “以非法 息 。乙误认为汇票真实 ,并不会给相关银行带来损 占有为 目的 ”的贷款诈骗罪的规定 ,并在刑法 中增 失 ,决定帮忙 。为 了顺利贴现 , 甲与 B 公司编造 了 加规定 : 以欺骗手段取得银行或者其他金融机构 的 虚假 的 《购销合 同 》,并 由乙制作 了虚 假 的增值税 贷款 ,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者 发票复印件等材料后 ,再 由 B 公司用上述虚假材料 有其他严重情节的 ,追究刑事责任 ②。在讨论过程 向上海某银行 申请汇票贴现 。2006 年 9 月 6 日上 中 ,人大常委会有 的委员和部 门提 出 , 除骗用贷款 海某银行批准贴现并于当 日将 500 万元钱款划入 外 ,对采用欺骗手段骗取金融机构 的票据承兑、信 B 公司账户 , B 公司在扣除 100 万元欠款、50 万元 用证 、保函等 ,给金融机构造成重大损失的行为 ,也 欠款利息和贴现利息后 ,余款均划入 A 公司账户用 应作为犯罪追究刑事责任 。法律委员会经 同国务 于甲的经营活动 。2007 年 1月 15 日上海某银行向