刍议网络金融犯罪的侦查取证.pdfVIP

2014年 1月 山西警官高等专科学校学报 Jan．，2014 第22卷 第 1期 JournalofShanXiPoliceAcademy VO1．22 NO．1 【刑事侦查与技术】 刍议网络金融犯罪的侦查取证 口李 尧 (中国人民公安大学，北京 100038) 摘 要：根据实施金融犯罪对网络信息技术依赖的程度不同，网络金融犯罪可以分成三类：利用网络信 息技术作为简单存储和传输手段的金融犯罪、以网络信息技术作为重要传播手段的犯罪和比较纯粹的网络 金融犯罪。为应对网络金融犯罪的专业化程度和侦查取证难度加大，相关侦查取-i~_．T--作应加强信息化建设， 完善网络和计算机侦查取证的技术手段，树立 “以信息制信息”、“以网制网”的工作思路，在侦查取证环节寻 找新的机遇 。 关键词：信息技术；网络金融犯罪；侦查取证 中图分类号：D918 文献标识码：A 文章编号：1671—685X(2014)01—0076—05 活动中实施的侵害金融管理秩序，依法应受刑罚处 一 、 信息技术对金融犯罪的影响 罚的犯罪行为。 金融是当代经济社会的核心，金融系统对于当 根据实施犯罪对信息技术依赖的程度不同，网 代社会的意义不亚于血液循环系统对于人体的意 络金融犯罪可以分成三类：利用网络信息技术作为 义。近年来 ，信息技术和市场经济飞速发展，金融概 简单存储和传输手段的金融犯罪，以网络信息技术 念的内涵和外延发生深刻变化，网络银行、虚拟货币 作为重要传播手段的犯罪和比较纯粹的网络金融犯 和电子商务等新生事物业已融人金融体系乃至 日常 罪。本文重点讨论后两类网络金融犯罪。 生活。金融犯罪，是指在金融活动 中发生的，违反金 (一)以计 算机为信 息存储 方式的传统金融 融管理法规，破坏金融管理秩序的犯罪行为。 犯 罪 近年来，金融犯罪的手段和种类花样翻新，利用 此类金融犯罪的主要特征是，犯罪人利用当代 当代信息技术进行的金融犯罪案例层出不穷。据统 信息技术，将与其实施的金融犯罪有关的资料，存储 计 ，金融领域计算机犯罪数量 占计算机犯罪总数的 于硬盘、光盘等计算机存储介质中。该类金融犯罪 6l％，每年造成直接经济损失近亿元。l】与此同时， 的侦查取证相对容易，只要及时对犯罪资料的存储 利用网络实施的金融犯罪之数量也水涨船高，呈现 介质加以控制即可。 逐年猛增的态势。据有关资料表明，在 1986年和 但是我们也应当注意到，此类犯罪中的个别存 1987年两年中，内地计算机金融犯罪只有9起，而 储介质中会含有重要的金融或商业秘密，一旦泄露 到了 1993年就达到了1200多起 。 另一方面，网络 将会对受害人或受害单位造成更为严重的经济损 信息技术的发展也极大影响了金融犯罪的侦查 失，因此侦查取证人员对证据的固定、提取和保管规 取证。 范要加以足够重视。 网络金融犯罪，是金融犯罪受网络信息技术影 (二)借助网络进行的传统金融犯罪 响而产生的新形式，兼具网络犯罪和金融犯罪的特 此类金融犯罪，在基本犯罪模式上与传统的金 点。有学者认为，网络金融犯罪是指行为人通过网 融犯罪罪名特点相一致，但是犯罪人利用信息技术 络，以谋取经济利益或避免经济损失为 目的，在金融 传播犯罪信