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案件防控知识题库 一、单选题 1、要按照“（A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。 A、内控优先、制度先行 B、内控优先 C、制度先行 D、以人为本、科学发展 2、根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ） A、市场风险 B、策略风险 C、法律风险 D、声誉风险 3、下列哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”？（ A ） A、坚持从严整治、合规经营 B、坚持标本兼治、重在治本 C、坚持查防结合、重在防范 D、坚持改革管理并重、重在加强内控 4、为实现农村中小金融机构“十二五”时期良好开局，银监会提出2011年工作主要是抓好四件大事：一是强化监管防风险，二是（ C ），三是优化服务助发展，四是上下联动抓落实。 A、强化管理抓案防 B、转换机制促经营 C、深化改革促转型 D、开拓创新抓改革 5、2011年全国农村中小金融机构监管工作会议要求，加大改革攻坚力度，推动农村中小金融机构战略转型，促进（ D ）重大转变。 A、经营方式 B、服务方式 C、管理方式 D、发展方式 6、中小金融机构案件防控治理长效机制建设，要以现代商业银行内控目标为标杆，以加强（ A ）为基础，建立完善的组织管理体系和严密的内部控制制度。 A、合规文化建设 B、规章制度建设 C、企业文化建设 D、人力资源建设 7、基层营业网点发生涉案金额（ B ）以上责任性案件的，网点主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。 A、10万元 B、20万元 C、50万元 D、100万元 8、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》中，双线问责是指对经营管理条线问责的同时，还要对（ B ）条线问责。 A、信贷 B、稽核监督 C、会计 D、合规 9、记大过和留用察看处分期分别为（ B ）个月。 A、12个月和24个月 B、18个月和24个月 C、6个月和18个月 D、10个月和12个月 10、如中小金融机构发生特大案件，若处置不当就有可能发生金融挤兑事件，表现的是突发事件的（ D ）特征。 A、突发性 B、公共性 C、危害的延展性 D、变化发展的不确定性 11、（B）是银行最重要的职能，也是现代银行科学管理的核心内容。 A、风险防控 B、风险管理 C、风险化解 D、风险识别 12、根据巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》和《巴塞尔新资本协议》，通常将银行面临的风险划分为（ C ）大类风险。 A、四 B、五 C、八 D、九 13、银行风险不同于经济领域其他风险的一个显著特征是（C） A、隐蔽性 B、加速性 C、扩散性 D、可控性 14、（A）是威胁银行机构乃至整个金融系统稳健性的最大因素。 A、信用风险 B、市场风险 C、流动性风险 D、战略风险 15、交易类业务是（D）的主要风险来源。 A、操作风险 B、流动性风险 C、信用风险 D、市场风险 16、银行通常把（B）看做是对其企业价值的最大威胁。 A、信用风险 B、声誉风险 C、操作风险 D、市场风险 17、银行无法在市场上出售或冲销资产头寸（变现）的风险是：（ D ） A、市场风险 B、负债流动性风险 C、汇率风险 D、资产流动性风险 18、（ B ）存在于国际间的经济贸易和金融交易活动中。 A、声誉风险 B、国家风险 C、信用风险 D、市场风险 19、（A）是交易对手因经济或经营状况不佳或恶意逃债而产生的风险。 A、违约风险 B、操作风险 C、信用风险 D、结算风险 20、在二级市场（期货）交易的实物产品受到价格的不利变动造成负面影响的风险是 （D） A、利率风险 B、汇率风险 C、股票价格风险 D、商品价格风险 21、市场风险中尤为重要的风险类别是： （A） A、利率风险 B、汇率风险 C、股票价格风险 D、商品价格风险 22、由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统及外部事件导致损失的风险是：（B） A、声誉风险 B、操作风险 C、信用风险