城市农民工养老保险政策分析-analysis of the old - age insurance policy for urban migrant workers.docxVIP

华 华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文 PAGE 10 PAGE 10 1 绪论 1.1 选题的背景与意义 改革开放以来，农民群体开始出现，经过三十年的发展已经成为我国城市产业 工人的主体。农民工为我国经济的快速发展做出巨大贡献，但却较少享受经济发展 成果，尤其是社会保障的缺失比较严重。农民工群体正紧随我国老龄化的步伐在发 展，其养老问题凸显。建立和完善农民工养老保险制度不仅事关农民工老年风险的 解决，更关系我国城乡二元经济结构统筹和城镇化的顺利发展。从 20 世纪初开始， 在中央相关思想的指导下全国各地相继试点农民工养老保险政策。经过近十年的发 展，各地政策形成不同模式，总体现状是参保率低、退保率高，政策应有的功能无 法发挥。造成现状的根本原因是中央政策的滞后和地方政策的寻租与不适应性。直 到 2010 年中央才开始实行具体政策即《城镇企业职工基本养老保险关系转移接续暂 行办法》（下文简称办法），办法显示中央解决农民工养老保险问题思路是分层分类 保障。然而经过近十年的发展，农民工养老保险政策已经形成多模式、碎片化发展 格局。办法在设计层面仅适用于实行城保模式的地方政策，对其他模式下的农民工 并不适用。在中央关于农民工养老保险发展思路明确且实行具体政策的新背景下， 进一步研究农民工养老保险政策显的十分必要。 我国农民工养老保险政策经历自下而上的改革路径，中央政策的发展经历宏观 指导、鼓励地方探索到具体政策干预的路径，不同的地方政策模式与中央宏观政策 的适应度不同。中央政策与地方政策是整体与局部的关系，后者必须调整或完善以 适应整体政策的发展。本文旨在探索不同地方模式如何改革与发展以适应宏观政策， 从而最大限度的保障农民工的养老保险权益，为我国农民工养老保险政策进一步完 善提供参考视角。 1.2 文献综述 1.2.1 公平与效率理论 公平与效率是分析养老保险制度的一项重要价值工具。虽然社会保障作为再分 配的重要手段，产生之初被赋予追求公平的天然使命。但是从 20 世纪 70 年代开始， 福利国家弊病的滋生使得对社会保障效率的呼声日益高涨，发展至今效率也成为衡 量社会保障制度的重要内容。虽然关于公平的争论从未停止过，但无论是保守主义、 社会主义或是自由主义，争论的实质内容都是公平的程度问题，即公平与效率如何 取舍的问题。奥肯提出“在平等中注入一些合理性，在效率中注入一些人道”（奥肯， 1999）。罗尔斯提出“政策的基本目标是平等… 如果可以激励那些富人为社会创造更 多的财富，这样的不公平是合理的” （罗尔斯，1988）。吉登斯则进一步将平等作为 一种包容性阐释为“意味着公民资格，意味着一个社会的所有成员不仅在形式上、而 且在其生活的现实中所拥有的民事权利、政治权利以及相应的义务，它还意味着机 会以及在公共空间中的参与”（吉登斯，2001）。2006 年世界发展报告从两方面定义 公平：一是机会公平，二是避免剥夺享受成果的权利。报告虽然也强调在公平的名 义下进行政策设计时不应当损害效率，但是公平因素应当作为社会政策的核心（世 界发展报告，2006）。至今对公平的解释已经有一些共识，具有代表性的是公平三要 素论：机会公平（机会平等）、过程公平和结果公平（目标平等）（李珍，2007；肯. 布来克默,2009）。 效率一开始产生于工业生产领域，指投入与产出的比例关系；后发展到社会分 配领域，主要指社会资源的配置状态，即在人们的偏好和现有技术一定的条件下， 充分利用有限的资源（巴尔，2003）。由于社会资源的有限性，政策设计和制度安排 就必须以尽可能有效的使用有限的资源为目标。衡量效率的代表性理论是“帕累托最 优说”，生产或分配的任何变化在使某个人的福利增加的同时，不损害任何其他人的 福利情况（巴尔，2003）。 公平与效率的关系在某些方面是此消彼长的关系，但是许多情况下两者是一致 的，社会保障的发展正是促进公平与发展效率的有机结合，但是需要在具体政策安 排中处理好公平与效率的关系。解决两者关系的一条重要途径在于社会制度体系的 合理化,即创造制度的最大合理性（晏辉，2002）。 1.2.2 国内研究现状 20 世纪 80 年代，农民工开始进入学术视野。然而关于农民工养老保险的研究主 要集中在近五年，且随着政策实践的发展，研究的数量和视角迅速增多（通过中国 学术期刊网搜索农民工养老保险主题的文章绝大部分是 2004 年以后的），但至今尚 无农民工养老保险的专著研究。在农民工社会保障的专著研究中会有部分论述农民 工养老保险问题，如《中国农民工社会保障理论与实证研究》（吕学静，2008），《中 国转型时期城市农民工社会保障制度研究》（李平，2008），《城市农民工人社会保障 制度研究》（郭金丰，2006），《