走近银行中高端客户.pdf

走近银行中高端客户 目录 高端客户理财现状 金字塔理财模型 不同类型客户及应对方法 如何走近高端客户？ 如何走近高端客户？ 高端客户创造最大的利润贡献 零售银行 证券投资 100% 48% 100% 73% 利润 利润 占比 占比 富裕客 富裕客 户 户 49% 大众客 中产 17% 户 阶级 大众客 户 中产 10% 阶级 3% 大众客户数占比69% 高端客户投资品种 数据来源：金葵花理财指数—— 中国都市高收入群体理财综合指数报告2005‘ 中外富裕人群理财方式对比 对专业理财人士的信任 理财管理方式 投资资产形式 理财理念 度 保守，更青睐保守和 保值型投资品，84.5 家人对理财决策有重大 ％的流动资产投在银 影响，理财决策前更愿 单一，极少富人开辟管 行储蓄帐户上。在理 意和家人及朋友商量， 积极投资，消 中国 理帐户，更多富人相信 财产品中更为关注保 即便找到专业理财师， 极理财 自己对金钱的管理能力 险、子女教育基金和 也不愿意把家底和盘托 房地产，对股票、期 出。 货等高风险投资品持 谨慎态度。 富人的可投资资产投 多样，48 ％的美国富 资类型差异颇大，总 裕家庭拥